رمزارزها به‌عنوان یکی از نوآوری‌های برجسته در حوزه فناوری مالی، در سال‌های اخیر توجه بسیاری از سرمایه‌گذاران و توسعه‌دهندگان را به خود جلب کرده‌اند. در این میان، لند (LEND) پروژه‌ای است که در اکوسیستم مالی غیرمتمرکز (DeFi) با هدف ارائه خدمات وام‌دهی و وام‌گیری توسعه یافته است. این رمزارز که بعدها به‌عنوان بخشی از پروتکل آوه (Aave) شناخته شد، نقشی کلیدی در تحول سیستم‌های مالی سنتی ایفاء کرده است. در این مقاله، به بررسی جنبه‌های مختلف لند، از تعریف و تاریخچه آن گرفته تا فناوری، کاربردها، تعداد توکن‌ها، توسعه‌دهندگان، پیش‌بینی‌ها و نحوه معامله آن در پلتفرم ارزینجا پرداخته می‌شود.

لند (LEND) چیست؟

لند (LEND) توکن بومی پلتفرم وام‌دهی غیرمتمرکز آوه (AAVE) است که در شبکه اتریوم (Ethereum) به‌عنوان یک توکن ERC-20 عمل می‌کند. این رمزارز برای تسهیل فرآیندهای وام‌دهی و وام‌گیری در یک اکوسیستم بدون واسطه طراحی شده است. در همین حال، کاربران با استفاده از LEND می‌توانند به خدمات مالی مانند سپرده‌گذاری دارایی‌ها برای کسب سود یا دریافت وام با وثیقه‌گذاری رمزارز دسترسی پیدا کنند. این پروژه در ابتدا با نام ETHLend فعالیت می‌کرد، اما پس از توسعه و تغییر برند به آوه، توکن LEND به بخشی از این پروتکل تبدیل شد و در سال ۲۰۲۰ با توکن جدید AAVE جایگزین گردید.

تاریخچه و هدف LEND

پروژه لند در سال ۲۰۱۷ با نام ETHLend توسط اِستانی کوله‌چوف (Stani Kulechov) و تیم او راه‌اندازی شد. عرضه اولیه توکن (ICO) آن نیز در نوامبر همان سال برگزار شد و بیش از ۱۶ میلیون دلار سرمایه جذب کرد.  هدف اولیه ETHLend همچنین ایجاد پلتفرمی غیرمتمرکز برای وام‌دهی همتا به همتا (P2P) با استفاده از اتریوم (ETH) بود. این پروژه قصد داشت تا محدودیت‌های سیستم‌های مالی سنتی مانند هزینه‌های بالا و نیاز به واسطه‌ها را برطرف کند. در همین حال، در سال ۲۰۱۸، ETHLend به آوه تغییر نام داد و تمرکز خود را به سمت یک سیستم مبتنی بر استخر نقدینگی (Liquidity Pool) تغییر داد. علاوه بر این، در اکتبر ۲۰۲۰، توکن LEND با نسبت ۱:۱۰۰ به AAVE تبدیل شد و دارندگان آن مهاجرت توکن‌های خود را به سرانجام رساندند.

فناوری پشت Lend

لند از بلاکچین اتریوم بهره می‌برد و از قراردادهای هوشمند (Smart Contract) برای خودکارسازی فرآیندهای وام‌دهی استفاده می‌کند. این پلتفرم همچنین در ابتدا بر مدل وام‌دهی همتا به همتا متمرکز بود، اما پس از تبدیل به Aave، به سیستمی مبتنی بر استخر نقدینگی مهاجرت کرد. در این سیستم، کاربران دارایی‌های خود را در استخرها سپرده‌گذاری می‌کنند و وام‌گیرندگان با وثیقه‌گذاری رمزارز از این استخرها وام می‌گیرند. گفتنی است که فناوری‌هایی مانند نرخ بهره پویا، که بر اساس عرضه و تقاضا تنظیم می‌شود و نیز امکان جابه‌جایی بین نرخ ثابت و متغیر، از ویژگی‌های برجسته آوه هستند. این سیستم از طرفی امنیت و شفافیت را از طریق بلاکچین تضمین می‌کند و هزینه‌ها را کاهش می‌دهد.

کاربردهای عملی لند

لند در زمان فعالیت خود کاربردهای متعددی در حوزه مالی غیرمتمرکز داشت. بر این اساس، کاربران می‌توانستند با سپرده‌گذاری دارایی‌های خود در پلتفرم، سود سالانه کسب کنند یا بدون نیاز به واسطه‌های سنتی و با وثیقه‌گذاری رمزارز، وام دریافت کنند. این امکان به‌ویژه برای افرادی که به سیستم بانکی دسترسی ندارند یا درصدد گزینه‌های مالی انعطاف‌پذیر هستند، مفید بود. همچنین، کسب‌وکارها می‌توانستند از این پلتفرم برای تأمین نقدینگی سریع استفاده کنند. پس از مهاجرت به آوه، این کاربردها گسترش یافت و ویژگی‌هایی مانند وام‌های فلش (Flash Loans) به آن اضافه شد که برای توسعه‌دهندگان و معامله‌گران حرفه‌ای طراحی شده است.

تعداد توکن‌های در گردش لند (LEND) چقدر است؟

تعداد کل توکن‌های LEND در زمان عرضه اولیه ۱,۲۹۹,۹۹۹,۹۴۲ واحد بود. با این حال، پس از مهاجرت به آوه در سال ۲۰۲۰ و تبدیل LEND به AAVE با نسبت ۱:۱۰۰، عرضه کل به ۱۶ میلیون توکن AAVE کاهش یافت. تا پیش از مهاجرت نیز حدود ۱ میلیارد توکن LEND در گردش بود که بخش قابل‌توجهی از آن توسط کاربران و صرافی‌ها نگهداری می‌شد. پس از تبدیل، توکن‌های LEND از گردش خارج شدند و اکنون تنها توکن AAVE در اکوسیستم فعال است. در نتیجه، اطلاعات دقیق درباره تعداد توکن‌های در گردش LEND دیگر کاربردی نیست، زیرا این توکن منسوخ شده است.

توسعه‌دهندگان LEND

تیم توسعه‌دهنده لند به رهبری اِستانی کوله‌چوف، بنیان‌گذار پروژه، شکل گرفت. کول‌چوف، کارآفرینی با تجربه در حوزه بلاکچین و حقوق، ایده اولیه را با هدف ایجاد جایگزینی غیرمتمرکز برای سیستم‌های وام‌دهی سنتی مطرح کرد. تیم او شامل متخصصانی در زمینه توسعه نرم‌افزار، رمزنگاری و مالی بود که ابتدا ETHLend را راه‌اندازی کردند و سپس آن را به AAVE تبدیل نمودند. دفتر مرکزی این تیم در لندن مستقر است و پس از موفقیت توکن آوه، به یکی از تأثیرگذارترین پروژه‌های دیفای تبدیل شدند. گفتنی است که تعهد این تیم به نوآوری و انعطاف‌پذیری، نقش مهمی در توسعه لند و Aave ایفاء کرد.

پیش‌بینی لند

با توجه به این‌که LEND به AAVE تبدیل شده، پیش‌بینی آینده آن به عملکرد پروتکل آوه بستگی دارد. آوه به‌عنوان یکی از پیشروهای حوزه DeFi، پتانسیل بالایی برای رشد دارد، به‌ویژه با افزایش تقاضا برای خدمات مالی غیرمتمرکز. در اوج خود در سال ۲۰۱۸ نیز قیمت LEND به حدود ۰.۳۶ دلار رسید، اما پس از مهاجرت، ارزش آن در قالب AAVE به مراتب افزایش یافت و در سال ۲۰۲۱ به بیش از ۶۰۰ دلار رسید. تحلیل‌گران معتقد هستند که با توسعه مداوم آوه و پذیرش گسترده‌تر دیفای، ارزش این اکوسیستم می‌تواند در بلندمدت رشد کند، اگرچه نوسانات بازار و مقررات نظارتی ممکن است چالش‌هایی ایجاد کنند.

خرید و فروش ارز دیجیتال Lend از ارزینجا

در زمان فعالیت LEND، صرافی ارزینجا یکی از پلتفرم‌های معتبر ایرانی برای خرید و فروش این توکن بود. کاربران پس از ثبت‌نام و احراز هویت، می‌توانستند با شارژ حساب از طریق ارز فیات یا تتر (USDT)، LEND را خریداری کنند. برای فروش نیز، توکن‌ها در بخش معاملات به ارز دلخواه تبدیل می‌شدند. با این حال، پس از مهاجرت به AAVE، خرید و فروش LEND متوقف شد و اکنون کاربران می‌توانند AAVE را در ارزینجا معامله کنند. این صرافی با ارائه نرخ‌های لحظه‌ای و کیف پول داخلی، فرآیند را امن و ساده کرده است، اما لازم است کاربران از وضعیت کنونی توکن اطمینان حاصل کنند.

قیمت لحظه‌ای لند (LEND)

تا آوریل ۲۰۲۵، توکن LEND دیگر در گردش نیست و قیمت لحظه‌ای آن کاربردی ندارد. در زمان فعالیت، قیمت (لطفاً توجه داشته باشید که LEND دیگر معامله نمی‌شود و داده‌های قیمتی به AAVE منتقل شده است) AAVE در حال حاضر (آوریل ۲۰۲۵) بسته به شرایط بازار متغیر است و می‌تواند از صرافی‌هایی مانند ارزینجا یا پلتفرم‌های معاملاتی بین‌المللی بررسی شود. علاوه بر این و پیش از مهاجرت، آخرین قیمت‌های LEND در محدوده ۰.۰۱ تا ۰.۰۳ دلار بود، اما اکنون تنها AAVE ارزش‌گذاری می‌شود.

نتیجه‌گیری

لند (LEND) به‌عنوان بخشی از تاریخچه آوه، نقشی کلیدی در توسعه مالی غیرمتمرکز ایفاء کرد. این پروژه با هدف حذف واسطه‌ها و ارائه خدمات وام‌دهی کارآمد، راه را برای موفقیت Aave هموار نمود. فناوری پیشرفته، کاربردهای عملی و تیم توسعه‌دهنده با تجربه، آن را به یکی از پروژه‌های برجسته در امور مالی غیرمتمرکز تبدیل کرد. اگرچه LEND دیگر وجود ندارد، میراث آن در آوه ادامه دارد و این پروتکل همچنان یکی از پیشگامان حوزه است. در همین حال، صرافی‌هایی مانند ارزینجا امکان دسترسی به AAVE را فراهم می‌کنند، اما سرمایه‌گذاری در این بازار نیازمند تحلیل دقیق و آگاهی از ریسک‌ها است.