پروژه انکر پروتکل (Anchor Protocol) یک پروتکل دیفای است که بر بستر بلاک‌چین ترا (Terra) ساخته شده است. این پروتکل یک اکوسیستم پس‌انداز با نوسان پایین فراهم می‌کند که در آن کاربران می‌توانند دارایی‌های دیجیتال خود را وام بدهند، وام بگیرند و سود دریافت کنند. انکر پروتکل از یک معماری وثیقه‌گذاری بیش‌ازحد (Over-Collateralized) استفاده می‌کند تا امنیت اصل سرمایه کاربران را تضمین کند. بازدهی پایدار از طریق بازار پول و مکانیسم نقدسازی بدهی‌ها تأمین می‌شود. ارز دیجیتال انکر پروتکل (با نماد ANC) نیز به‌عنوان توکن حاکمیتی پروتکل، برای مشارکت در تصمیم‌گیری‌ها استفاده می‌شود و همچنین به کاربران انگیزه می‌دهد تا در عملکرد شبکه مشارکت فعال داشته باشند. در ادامه به بررسی ویژگی‌های ارز دیجیتال انکر پروتکل و اکوسیستم آن می‌پردازیم.

ارز دیجیتال پروتکل انکر چیست؟

پروتکل Anchor یک پلتفرم وام‌دهی و وام‌گیری مبتنی بر بلاک‌چین ترا (Terra) است و به‌عنوان بیست‌ونهمین پروژه در پلتفرم Binance Launchpool معرفی شده است. این پروتکل با استفاده از معماری وثیقه‌گذاری به کاربران امکان می‌دهد که دارایی‌های دیجیتال خود را وام دهند، وام بگیرند و سود دریافت کنند.

انکر پروتکل به‌عنوان یک پروتکل پس‌انداز، برداشت سریع را ممکن می‌سازد و در ازای واریز استیبل‌کوین‌ها، نرخ سودی نسبتاً ثابت و بالا (در حدود ۱۹.۵٪) ارائه می‌دهد؛ که یکی از بالاترین نرخ‌های بهره در میان پلتفرم‌های دیفای است. این نرخ از طریق وثیقه‌گذاری دارایی‌های PoS لیکوئید شده، نظیر bLUNA و bETH تأمین می‌شود.

کاربردهای ارز دیجیتال انکر پروتکل (ANC)

ارز دیجیتال انکر پروتکل، توکن حاکمیتی این پروتکل است و دارندگان آن می‌توانند در مدیریت سیستم نقش داشته باشند:

• ایجاد نظرسنجی‌های حاکمیتی
• رأی دادن به پیشنهادهای مهم درباره عملکرد و آینده پروتکل
• توکن ANC در صرافی‌های معتبر قابل خرید و فروش است.

استیک کردن و دریافت پاداش

کاربران می‌توانند ارز دیجیتال ANC خود را استیک کرده و پاداش دریافت کنند. میزان پاداش متناسب با مقدار توکن استیک‌شده خواهد بود. این فرآیند علاوه بر درآمد غیرفعال، مشارکت در حاکمیت پروتکل را نیز تقویت می‌کند.

خرید ارز دیجیتال انکر پروتکل

یکی از کاربردهای این رمزارز، خرید و نگهداری آن به عنوان راهی برای سرمایه‌گذاری است. البته لازم است پیش از تصمیم‌گیری برای سرمایه‌گذاری، شرایط کلی بازار و پروژه انکر پروتکل را مورد بررسی قرار دهید و تحقیقات کامل را به انجام برسانید.

درآمد غیرفعال با سپرده‌گذاری UST

کاربران می‌توانند با سپرده‌گذاری استیبل‌کوین UST در پلتفرم انکر پروتکل، به‌صورت غیرفعال سود دریافت کنند. این سود از محل پاداش‌ بلاک دارایی‌های وثیقه‌ای تأمین می‌شود. همچنین کاربران می‌توانند با وثیقه‌گذاری رمزارزهای PoS، وام UST دریافت کنند.

حاکمیت غیرمتمرکز

پلتفرم Anchor یک پلتفرم کاملاً غیرمتمرکز است؛ بدون نیاز به واسطه، احراز هویت (KYC) یا محدودیت جغرافیایی. تمام کاربران می‌توانند در فرآیند تصمیم‌گیری شبکه مشارکت کرده و پاداش بگیرند.

هدف از طراحی انکر پروتکل چیست؟

با وجود تنوع بالای محصولات دیفای، هنوز محصولی با رابط کاربری ساده، امنیت بالا و قابلیت استفاده گسترده به‌عنوان پلتفرم پس‌انداز در بازار وجود ندارد. سرمایه‌گذاری در کریپتو برای اغلب کاربران به‌دلیل نوسانات قیمتی شدید مناسب نیست و نرخ بهره متغیر در پلتفرم‌هایی مانند Maker و Compound نیز استفاده از آن‌ها را برای پس‌انداز خانگی دشوار می‌کند.

پلتفرم انکر پروتکل برای پاسخ به این نیاز طراحی شد؛ این پلتفرم با تکیه بر پاداش بلاک‌های شبکه‌های PoS، نرخ بهره‌ای پایدار و محافظت‌شده برای واریزکنندگان استیبل‌کوین ارائه می‌دهدانگر پروتکلبا تنظیم نرخ سود واریزی از طریق تخصیص پاداش‌های بلاک به دارایی‌های وثیقه‌ای، عملکرد خود را تثبیت می‌کند.

هدف نهایی Anchor، تبدیل شدن به معیار نرخ بهره بازار دیفای و استاندارد طلایی درآمد غیرفعال در بلاک‌چین است.

نحوه عملکرد Anchor Protocol (ANC)

سه سازوکار اصلی عملکرد این پروتکل را شکل می‌دهند:

• bAsset (دارایی باند شده)
• بازار پول Terra
• مکانیسم نقدسازی بدهی‌ها

bAssetچیست؟

bAsset نوعی توکن باندشده است که مالکیت دارایی استیک‌شده در بلاک‌چین‌های PoS را نشان می‌دهد. برخلاف دارایی‌های استیک‌شده که قفل و غیرقابل انتقال هستند، bAsset‌ها قابل معامله، قابل انتقال و قابل استفاده به‌عنوان وثیقه بوده و همچنان پاداش بلاک را به مالک خود می‌دهند.

bAsset‌ها می‌توانند در هر بلاک‌چینی که از قراردادهای هوشمند پشتیبانی می‌کند ایجاد شوند و درانکر، نقش کلیدی در تأمین سود ثابت به واریزکنندگان ترا دارند.

بازار پول Terra

این بازار که بر پایه قرارداد هوشمند WASM طراحی شده، اجازه واریز و برداشت استیبل‌کوین TerraUSD (UST) را فراهم می‌کند. کاربران برای دریافت وام باید دارایی دیجیتال وثیقه بگذارند و براساس نسبت استفاده از استخر، نرخ بهره وام‌دهی و وام‌گیری به‌صورت الگوریتمی تنظیم می‌شود. هر دارایی وثیقه‌ای دارای نسبت وام به ارزش (LTV) خاصی است که مقدار قابل وام‌گیری از آن را مشخص می‌کند.

نقدسازی بدهی‌ها

پلتفرم انکر پروتکل در صورت کاهش ارزش وثیقه‌ها یا افزایش بدهی، دارایی‌ها را نقد می‌کند تا از اصل سرمایه واریزکنندگان محافظت شود. فرآیند نقدسازی یکی از ارکان اصلی حفظ امنیت سیستم است.

ویژگی‌های منحصربه‌فرد Anchor Protocol

حفظ اصل سرمایه:Anchor از یک فرآیند نقدسازی دقیق استفاده می‌کند تا در صورت کاهش نسبت وثیقه، بدهی‌ها تسویه شده 

و اصل دارایی کاربران حفظ شود.

محصولی برای پس‌انداز کم‌ریسک:Anchor  به کاربران امکان می‌دهد استیبل‌کوین Terra را واریز کرده و در ازای آن نرخ سود پایدار دریافت کنند. این ساختار نسبت به دارایی‌های نوسانی، ریسک بسیار کمتری دارد.

امکان اهرم‌سازی با ترکیب قیمت و بازدهی استیک: کاربران می‌توانند با وثیقه‌گذاری دارایی خود، استیبل‌کوین قرض گرفته و مجدداً همان دارایی را خریداری کنند و از اختلاف نرخ بهره و بازدهی سود کسب کنند.

قراردادهای نقدسازی: کاربرانی که علاقه‌ای به وام‌دهی یا وام‌گیری ندارند، می‌توانند در استخر نقدسازی Anchor مشارکت کنند و از طریق دریافت کارمزدهای نقدسازی و حق بیمه، درآمد بالاتری کسب کنند.

پیش‌بینی قیمت ارز دیجیتال انکر پروتکل

پلتفرم انکر پروتکل مشکلی اساسی را برای وام‌گیرندگان حل می‌کند: در سیستم بانکی سنتی، نرخ بهره بالایی (تا ۲۲٪ سالانه) به وام‌گیرندگان تحمیل می‌شود. انکر با استفاده از سود حاصل از وثیقه‌های PoS و نرخ بهره وام، می‌تواند سود بالایی به واریزکنندگان ارائه دهد و همچنان ساختار اقتصادی پایداری حفظ کند.

در بلندمدت، برای حفظ سودآوری بالا، باید قیمت ارز دیجیتال ANC بیشتر از مجموع دارایی‌ها منهای بدهی‌ها باشد. لازم است پیش از سرمایه‌گذاری، شرایط فعلی ارز دیجیتال انکر پروتکل و شرایط کلی بازار رمزارزها را در نظر بگیرید.

خرید ارز دیجیتال انکر پروتکل

اگر به آینده پروژهانکر پروتکل ایمان دارید یا قصد دارید در یکی از توکن‌های زیرساختی مهم وب ۳ سرمایه‌گذاری کنید، می‌توانید توکن ANC را از طریق صرافی‌های ارز دیجیتال خریداری کنید. برای کاربران ایرانی، ساده‌ترین و امن‌ترین راه، استفاده از صرافی ارزینجا است. در این پلتفرم، پس از ثبت‌نام و انجام مراحل ساده احراز هویت، می‌توانید با استفاده از تومان یا تتر اقدام به خرید ارز دیجیتال انکر پروتکل کنید.

توکنمیک ارز دیجیتال انکر پروتکل

• عرضه کل: ۱٬۰۰۰٬۰۰۰٬۰۰۰ توکن
• عرضه در گردش تا فوریه ۲۰۲۲: حدود ۳۵۰٬۱۹۳٬۵۱۶ توکن

جمع‌بندی

پلتفرم انکر پروتکل یکی از پروژه‌های کلیدی و کاربردی در اکوسیستم Terra است که با ارائه یک محصول پس‌انداز با سود بالا و ریسک پایین، جایگاهی خاص در بازار دیفای پیدا کرده است. با قابلیت‌هایی نظیر وثیقه‌گذاری دارایی‌های PoS، نرخ بهره پایدار و امنیت بالا، انکر پروتکل می‌تواند استانداردی نو در درآمد غیرفعال در بلاک‌چین ایجاد کند.