به گزارش ارزینجا و به نقل از Cointelegraph، در گزارش ارزیابی ملی ریسک سال ۲۰۲۵، لوکزامبورگ شرکت‌های ارائه‌دهنده خدمات دارایی مجازی را به‌عنوان نهادهایی با ریسک بالای پول‌شویی معرفی کرده است. این اقدام در حالی صورت می‌گیرد که نهادهای مالی داخلی تلاش دارند تا استفاده از رمزارزها را گسترش دهند. در این گزارش همچنین سطح ریسک ذاتی ارائه‌دهندگان خدمات دارایی مجازی ” بالا ” ارزیابی شده است. این ارزیابی در همین راستا بر پایه عواملی مانند حجم تراکنش‌ها، دامنه مشتریان، کانال‌های توزیع، ساختارهای حقوقی و گستره بین‌المللی فعالیت‌ها انجام شده است.
روند صعودی ریسک در سال‌های گذشته
در ادامه و در گزارش سال ۲۰۲۰، لوکزامبورگ برای نخستین بار از این شرکت‌ها به‌عنوان منابع ریسک نوظهور یاد کرد. گفتنی است که آن گزارش نتیجه ارزیابی دقیق ریسک‌های ذاتی پول‌شویی ناشی از دارایی‌های مجازی بود. علاوه بر این، گزارش سال ۲۰۲۲ اعلام کرد که ” ریسک‌های مرتبط با دارایی‌ها و ارزهای مجازی بسیار بالا هستند. ” یکی از دلایل این امر، ماهیت مبتنی بر اینترنت و فرامرزی این دارایی‌ها عنوان شده است.
تلاش اتحادیه اروپا برای تنظیم مقررات رمزارزها
اتحادیه اروپا (EU) که لوکزامبورگ از اعضاء بنیان‌گذار آن است، در مسیر قانون‌گذاری حوزه کریپتو گام برداشته است. یکی از عناصر اصلی این تلاش، چهارچوب ” بازارهای دارایی‌های رمزارزی ” یا MiCA است که با هدف یکپارچه‌سازی مقررات رمزارزی در میان ۲۷ کشور عضو تدوین شده است. در این حال، از ژانویه سال جاری، ارائه‌دهندگان خدمات دارایی رمزارزی شروع به دریافت مجوز برای فعالیت قانونی در اتحادیه اروپا کرده‌اند. صرافی رمزارزی Kraken نیز اخیراً معاملات مشتقه تحت نظارت را آغاز کرده و شرکت Crypto.com نیز موفق به دریافت مجوز مشابهی شده است.
الزامات تازه برای استیبل کوین‌ها
چهارچوب MiCA در همین حال الزامات جدیدی را برای استیبل کوین‌ها (Stablecoin) تعیین کرده است. به طوری که شرکت Tether، صادرکننده استیبل کوین تتر (USDT) از تبعیت با این مقررات خودداری کرده است. در نتیجه، این استیبل کوین از پلتفرم‌های اتحادیه اروپا متعلق به Crypto.com، کوین بیس (Coinbase) و صرافی بزرگ Binance حذف شده است.
نقش رمزارزها در پول‌شویی
با گسترش نقش ارزهای دیجیتال در نظام مالی جهانی، استفاده از آن‌ها برای مقاصد پول‌شویی نیز افزایش یافته است. لازم به ذکر است که اوایل ماه جاری، پلیس هنگ‌کنگ ۱۲ نفر را به اتهام مشارکت در یک طرح پول‌شویی فرامرزی بازداشت کرد. در این طرح از رمزارز و بیش از ۵۰۰ حساب بانکی جعلی برای انتقال ۱۱۸ میلیون دلار هنگ‌کنگ (HKD) معادل ۱۵ میلیون دلار آمریکا (USD) استفاده شده بود.
همچنین، طبق گزارش‌های این ماه، پلیس اروپا ۱۷ مظنون را به اتهام مشارکت در ” بانک رمزارزی مافیایی ” دستگیر کرده است. این افراد متهم به پول‌شویی، بیش از ۲۱ میلیون یورو برابر با ۲۳.۵ میلیون دلار برای گروه‌های جنایی مستقر در خاورمیانه و چین هستند. مضاف بر آن، در جریان این عملیات، اقلامی به ارزش ۴.۵ میلیون یورو (۵ میلیون دلار) توقیف شده که شامل پول نقد، رمزارز، ۱۸ خودرو، چهار قبضه تفنگ شکاری و چندین وسیله الکترونیکی بوده است.
