با وجود رشد چشمگیر تورم در سال‌های اخیر، بسیاری از افراد قصد دارند با خرید طلای آبشده یا خرید بیت کوین، ارزش دارایی‌های خود را حفظ کنند یا حتی آن‌ها را در بلند مدت رشد دهند. طلا از قرن‌ها پیش یکی از راهکارهای محبوب ارزش ذخیره بوده است، اما در این عصر مدرن، سرمایه‌گذاران راهکارهای نوآورانه‌تری در اختیار دارند. برای مثال، بیت کوین، به عنوان اولین ارز دیجیتال غیرمتمرکز دنیا، می‌تواند راهکاری جدید برای ذخیره ارزش باشد. اما در نهایت کدام گزینه بهتر است؟ خرید طلای آب شده یا بیت کوین؟ با ما همراه شوید تا به پاسخ این سوال بپردازیم.
مقدمه‌ای بر خرید طلای آبشده
یکی از هوشمندانه‌ترین راه‌های سرمایه گذاری در طلا، خرید طلای آب شده است. این نوع سرمایه‌گذاری از ذوب و بازیافت جواهرات قدیمی به دست می‌آید و از آن‌جا که هزینه‌ای صرف شکل و طرح آن نشده، گزینه‌ای به‌صرفه به شمار می‌رود. تکه‌های طلای قدیمی ذوب شده تا ناخالصی‌ها از بین بروند و تکه‌ای یکپارچه از طلا در اختیار متقاضیان قرار بگیرد. در واقع، طلای آب شده به نوعی طلای خام به شمار می‌رود، که با سطحی صاف و ظاهری خشن، راهکاری کارآمد برای سرمایه گذاری در طلا در اختیار شما قرار می‌دهد.
مقدمه‌ای بر خرید بیت کوین
با اینکه طلا برای هزارا سال توسط انسان‌ها به عنوان یک دارایی ارزشمند کاربرد داشته، بیت کوین تنها از سال ۲۰۰۹ پا به عرصه بازارهای مالی گذاشته است. این ارز دیجیتالی غیرمتمرکز توسط یک توسعه‌دهنده ناشناس با نام ساتوشی ناکاموتو ساخته است و تحت کنترل هیچ دولت یا سازمان مالی نیست. این فناوری از طریق الگوریتم پیچیده‌ای به نام بلاکچین کار می‌کند که قابلیت تأیید تراکنش‌ها و ثبت آن‌ها را دارد.
قیمت بیت کوین توانسته از زمان شروع راه‌اندازی خود، رشدی پایدار و باورنکردنی رقم بزند. ارزش سرمایه‌گذاری آن در دوران همه‌گیری کرونا بیش از همیشه پررنگ شد، چرا که هنگام تعطیلی اقتصادهای دنیای در سال ۲۰۲۰، قیمت بیت کوین همراه با ارزش سهام‌ها افت نکرد. به همین دلیل، سرمایه‌های زیادی به خود جذب کرد و در سال‌های آتی نیز توانست جایگاه خود را در بازار سرمایه‌گذاری محکم‌تر کند.
مقایسه خرید طلای آبشده و بیت کوین برای سرمایه گذاری
در ادامه، به شما کمک می‌کنیم با درک تفاوت‌های این دو، خرید طلای آب شده یا بیت کوین را برای سرمایه گذاری انتخاب کنید.
مقایسه ارزش ذاتی طلا و بیت کوین
طلا: با خرید طلای آبشده، از فلزی کم‌یاب بهره‌مند می‌شوید که ذخایری محدود در جهان دارد. همچنین فرایند ساخت آن هزینه‌بر و دشوار است، که منجر به افزایش ارزش آن می‌شود. یکی دیگر از عوامل مؤثر بر ارزش ذاتی آن، ویژگی‌های منحصربه‌فردی مانند چکش‌خواری، رسانایی، انعطاف‌پذیری و اهمیت تاریخی آن هستند که طلا را به فلزی قیمتی تبدیل می‌کنند.
بیت کوین: از طرف دیگر، ارزش بیت کوین ناشی از فناوری رمزنگاری‌شده و غیرمتمرکز آن است، که رویکردی نوین به بازارهای مالی به شمار می‌رود. همچنین، عرضه بیت کوین به ۲۱ میلیون کوین محدود شده است، که منجر به کمیابی و ارزش بالای آن شده است.
مقایسه طلا و بیت کوین از نظر کمیابی و میزان عرضه
بیت کوین: بیت کوین عرضه‌ای محدود دارد که از پیش تعیین شده و معادل حداکثر ۲۱ میلیون BTC است و این عرضه هر ۴ سال یک بار با هاوینگ پاداش استخراج کمتر می‌شود. این امر موجب می‌شود تا بیت کوین ماهیتی ضد تورمی داشته باشد و در بلند مدت رشد ارزش را تجربه کند. همچنین، این رمزارز به شیوه‌ای طراحی شده که تنها تا سال ۲۱۴۰ قابل استخراج باشد. در این تاریخ، همه بیت کوین‌ها استخراج می‌شوند و دیگر هیچ توکن جدیدی تولید نخواهد شد.
طلا: طلا نیز پویایی عرضه نسبتا ثابتی دارد. با این که هر ساله ذخایر جدیدی از طلا کشف و استخراج می‌شوند، میزان عرضه این فلز قیمتی رو به کاهش است. این کمیابی ذاتی و محدود بودن طلا باعث افزایش رشد ارزش آن می‌شود. با این حال، برخلاف بیت کوین، هیچ برآورد قطعی از زمان اتمام ذخایر آن وجود ندارد.
مقایسه دسترسی به طلای آب شده در برابر بیت کوین
بیت کوین: برای خرید بیت کوین به سرمایه اولیه کمتری نسبت به سایر روش‌های سرمایه‌گذاری نیاز خواهید داشت و به لطف صرافی‌های معتبر ارز دیجیتال، خرید و فروش این رمزارز فرایندی آسان با دسترسی‌پذیری مناسب دارد. حتی افرادی که به خدمات مالی سنتی دسترسی ندارند نیز امکان ورود آسان به بازارهای مالی را خواهند داشت.
طلا: خرید طلای آب شده یا سایر روش‌های سرمایه گذاری در طلا هزینه‌های بیشتری به همراه خواهد داشت، از جمله کارمزد، سود و مالیات. البته خرید آنلاین طلای آب شده می‌تواند کارمزد پایین‌تری در اختیار شما بگذارد و دسترسی‌پذیری طلا را بهبود ببخشد.
مقایسه نوسانات طلا و بیت کوین
منظور از نوسانات، تغییرات سریع و غیرقابل‌پیشبینی قیمت دارایی‌هاست. در بیشتر موارد، نوسانات به معنی تغییرات منفی است، پس هنگامی که به مقایسه نوسانات بیت کوین و طلا می‌پردازیم، در واقع این را بررسی می‌کنیم که احتمال ضرر کردن شما چقدر است.
طلا: نوسانات طلا به طرز قابل‌توجهی از بیت کوین کمتر است. بسیاری از سرمایه‌گذاران آن را به عنوان سرمایه‌ای امن‌تر می‌بینند، چرا که کمتر تحت تأثیر عوامل خارجی قرار می‌گیرد. این یعنی احتمال کمتری وجود دارد که با خرید طلای آبشده، ضرر بزرگی متحمل شوید. البته در نظر داشته باشید که این امر همچنین به این معناست که نمی‌توانید انتظار داشته باشید با یک سرمایه‌گذاری معمولی به سودی چشمگیر برسید.
بیت کوین: با این که بیت کوین اثبات کرده است که می‌تواند بسیار سودآور باشد، همچنین نوسانات شدیدی به نمایش گذاشته است. با توجه به داده‌های تاریخی، قیمت این ارز دیجیتال شدیدا تحت تأثیر گزارش‌های رسانه‌ای، احساسات سرمایه‌گذاران، هیجانات و قانون‌گذاری‌ها قرار می‌گیرد. در واقع، اخبار ارزهای دیجیتال می‌تواند موجب ترس سرمایه‌گذاران شود و قیمت را به روندی نزولی وارد کند، یا به خریدهای سریع منجر شود و جهش قیمت را در پی داشته باشد.
مقایسه نقدینگی طلا و بیت کوین
اگر بخواهید سرمایه گذاری خود را به سرعت به پول نقد تبدیل کنید، بدون اینکه بازار را تحت تأثیر قرار دهید، لازم است نقدینگی را در نظر داشته باشید.
بیت کوین: به طور کلی، ارزهای دیجیتالی مانند بیت کوین نقدینگی بالایی دارند، البته این ممکن است همیشه صدق نکند. این امر به شرایط بازار و میزان دارایی‌های شما بستگی دارد. برای مثال، بسیاری صرافی‌های ارز دیجیتال محدودیتی روزانه برای فروش دارند و اگر میزان دارایی شما از آن بیشتر باشد، ناچار خواهید شد هر روز دارایی‌های خود را کم کم بفروشید. البته اگر سرمایه شما آنقدر زیاد نیست، می‌توانید تقریبا به طور لحظه‌ای آن را نقد کنید.
طلا: نقدینگی طلا نیز به طور کلی به شرایط بازار و نوع دارایی طلای شما بستگی خواهد داشت. اگر مقادیر بالایی طلای آب شده یا شمش طلای فیزیکی داشته باشید، ممکن است پیدا کردن یک خریدار مناسب کمی طول بکشد.
مقایسه قوانین پیرامون طلا و بیت کوین
اگر از خود می‌پرسید که «طلای آبشده بخرم یا بیت کوین؟»، لازم است قوانینی که بر سرمایه گذاری شما تأثیر می‌گذارند را بدانید. قوانین فعلی می‌توانند بر توانایی خرید بیت کوین یا طلای آب شده تأثیر بگذارند، اما ممکن است تغییرات قانونی آینده قیمت آن‌ها را تحت تأثیر قرار دهند.
طلا: در حال حاضر، طلا قوانینی شفاف و پذیرفته‌شده دارد. این قوانین شیوه معامله، وزن کردن و نظارت بر طلا را تعیین می‌کنند. برای مثال، بسیاری از کشورها اجازه عبور طلا از مرز را نمی‌دهند.
بیت کوین: در مقایسه بیت کوین با طلا، بیت کوین قوانین کمتری دارد. زیرساخت‌های محدودی قوانین معاملات و نظارت بر این بازار را تحت کنترل دارند. همچنین، ناشناس بودن آن به چالش‌های قانون‌گذاری می‌افزاید. البته خبر خوب این است که سیستم رمزنگاری و غیرمتمرکز آن موجب می‌شود تا دزدیدن یا جعل بیت کوین کار دشواری باشد.
مقایسه طلا و بیت کوین از نظر همبستگی با بازارهای سنتی
طلا: قیمت طلا معمولا با قیمت ارزهای فیات و بازار سهام رابطه‌ای معکوس دارد، که آن را به راهکاری برای کاهش ریسک سبد سرمایه‌گذاری تبدیل می‌کند. معمولا در زمان آشفتگی بازار و بحران‌های اقتصادی، طلا می‌تواند با عملکرد کارآمد خود، ابزاری برای مقابله با رکود یا تورم باشد.
بیت کوین: با این حال، بیت کوین همبستگی ثابتی با دارایی‌های سنتی ندارد. بسته به شرایط مختلف، ممکن است مانند یک دارایی پرریسک عمل کند و همگام با دارایی‌های سنتی افت و خیزهایی شدید تجربه کند. گاهی نیز ممکن است به عنوان یک دارایی کم‌ریسک شناخته شود و در زمان‌های عدم قطعیت در بازار، پناهگاهی امن برای سرمایه‌گذاران باشد. به طور کلی، نقش بیت کوین در سیستم مالی در حال تکامل است و لازم است در هر بازه زمانی مشخص، به تحلیل همبستگی آن با بازارهای سنتی بپردازید.
مقایسه کاربردهای بیت کوین و طلا
ارزش و عملکرد یک سرمایه‌گذاری به کاربردهای عملی آن نیز بستگی دارد. اگر کاربردهای متنوعی داشته باشد، تقاضای آن افزایش خواهد یافت، که به رشد ارزش آن منجر خواهد شد. کاربردهای کمتر به این معناست که ممکن است تقاتضای آن در آینده کاهش یابد. به همین دلیل، یکی از مهم‌ترین تفاوت های طلا و بیت کوین در کاربرد آن‌هاست.
طلا: طلا کاربردهای زیادی دارد، که حتی در صورت افت دارایی‌های دیگر، به حفظ ارزش آن کمک می‌کند. طلا می‌تواند کاربردهای زیر را ارائه کند:
- واحد پول؛
- اقلام قیمتی؛
- ابزارهای الکترونیکی؛
- دندان‌پزشکی؛
- و…
بیت کوین: از طرف دیگر، تنها کاربرد بیت کوین به عنوان یک دارایی دیجیتال و راهکاری برای سرمایه‌گذاری است. البته پتانسیل رشد کاربردهای آن در آینده وجود دارد، اما این کاربردها در حال حاضر وجود ندارند. اگر بیت کوین به راهکاری برای وام‌دهی، وام‌گیری و سایر تراکنش‌های مالی تبدیل شود، ممکن است با تغییر کاربردهای آن مواجه شویم.
تحلیل قیمت بیت کوین و قیمت طلای آب شده در طول تاریخ
برای انتخاب بین خرید طلای آب شده و بیت کوین، ابتدا خوب است نگاهی به عملکرد این دو داشته باشیم. بیت کوین از زمان عرضه خود توانسته به یکی از پرسودترین دارایی‌های قرن ۲۱ تبدیل شود. البته طلا سابقه‌ای چند صد ساله در بازار سرمایه‌گذاری دارد، به همین دلیل شناخته‌ترین روش برای ذخیره دارایی به شمار می‌رود. بیایید نگاهی دقیق‌تر به عملکرد تاریخی قیمت این دو داشته باشیم:
بررسی ریشه‌های تاریخی قیمت طلا
کاربردهای طلا در طول تاریخ تغییرات قابل‌توجهی تجربه کرده است. برای هزار سال، استفاده اصلی این فلز قیمتی به عنوان واحد پول بود، تا اینکه در اقتصاد پرتلاطم دهه ۱۹۷۰، نقش یک دارایی پناهگاه امن را پذیرفت. در بحبوحه تورم دو رقمی آمریکا، طلا توانست به بهترین روش برای حفظ ثروت و مقابله با افت دلار تبدیل شود. در این بازه زمانی، قیمت طلا از ۳۰۰ دلار به ازای هر اونس به حدود ۲،۶۰۰ دلار رسید، که رشدی ۷۰۰ درصدی را به ثبت رساند و توانست از تورم شدید پیشی بگیرد.
عملکرد این دهه بود که موجب شد تا طلا جایگاه خود را به عنوان روشی برای ذخیره ارزش محکم کند. با این حال، اگر تورم دهه‌های بعد از ۱۹۷۰ را در نظر بگیریم، عملکرد طلا نسبتا ضعیف بوده است. از ۱۹۸۰ تا پایان ۲۰۲۳، بازده تعدیل‌شده بر اساس تورم، رقم ٪۴- را به ثبت رسانده است، که از ضعف آن در برابر تورم خبر می‌دهد.
تحلیل رقابت بازدهی طلا و بیت کوین
بدون شک، از آنجایی که برای بیت کوین دهه‌ها داده در دسترس نداریم، شاید مقایسه عملکرد طلا در ۵۰ سال گذشته کمی غیرمنصفانه باشد. بنابراین، بیایید نگاهی به داده‌های اخیر‌تر بیندازیم.
در طول دهه گذشته، بازدهی تعدیل‌شده بر اساس تورم برای طلا تنها ۳۰ درصد بوده است. این رقم به طور سالانه معادل ۲ درصد بازدهی است. حالا به بیت کوین نگاه کنیم. با در نظر گرفتن تورم، اولین ارز دیجیتال جهان بیش از ۳۷۰۰ درصد رشد کرده است که به معنای بازدهی سالانه ۴۴ درصد است. در این مورد، طرفداران طلا یا منتقدان کریپتو معمولاً به این نکته اشاره می‌کنند که در مسیر رشد تاریخی قیمت بیت کوین، نوسانات چشمگیری وجود داشته است. درست است. نوسان بیت کوین بدون شک مسئله‌ای قابل توجه است.
با این حال، نوسان یک شمشیر دو لبه است. همین نوسانی که باعث می‌شود بیت کوین هر چند سال یک بار سه‌چهارم ارزش خود را از دست بدهد، همان نوسانی است که آن را به بهترین دارایی قرن تبدیل کرده است. علاوه بر این، داده‌های واضحی وجود دارد که نشان می‌دهد نوسانات بیت کوین با بلوغ این کلاس دارایی در حال کاهش است.
با نگاهی بلندمدت‌تر، نوسان بیت کوین در واقع یکی از ویژگی‌های مثبت این دارایی است. برای سرمایه‌گذارانی که به دنبال سرمایه‌گذاری در بازه‌های زمانی چندساله یا چنددهه‌ای هستند، نه چندماهه، گزینه‌های کمی وجود دارد که هم سابقه‌ای به این اندازه درخشان داشته باشند و هم پتانسیل بلندمدت بیت کوین را ارائه دهند.
مزایا و معایب خرید طلای آب شده
خرید طلا آب شده به دلیل ثبات و قابلیت اطمینانش، یک دارایی سرمایه‌گذاری محبوب است و گزینه‌ای ایده‌آل برای پوشش ریسک در برابر تورم و رکود اقتصادی به شمار می‌رود. همین ویژگی‌ها باعث می‌شود طلا در دوره‌های نوسان بازار به عنوان یک سرمایه‌گذاری امن یا “پناهگاه امن” شناخته شود.
با این حال، طلا یک دارایی با نقدشوندگی بالا نیست، که می‌تواند فرآیند فروش یا خرید طلای آبشده را کند و دشوار کند. همچنین، خرید یا فروش طلا تحت قوانین دولتی قرار دارد که می‌تواند این فرآیند را پیچیده‌تر و دست‌وپاگیر کند.
مزایا و معایب خرید بیت کوین
در مقابل، بیت کوین یک دارایی با نقدشوندگی بسیار بالا است. برخلاف طلا، معاملات بیت کوین تحت نظارت مستقیم قوانین دولتی نیست و این موضوع آن را انعطاف‌پذیرتر می‌کند. همچنین بیت کوین پتانسیل بازدهی بالایی دارد، زیرا ارزش آن می‌تواند به سرعت افزایش یابد.
اما این نوسان بالا باعث می‌شود بیت کوین یک سرمایه‌گذاری پرریسک باشد، زیرا ممکن است به همان سرعتی که رشد می‌کند، ارزش خود را از دست بدهد. قیمت بیت کوین می‌تواند در طول یک روز به شدت تغییر کند، که آن را به گزینه‌ای بسیار پرریسک برای سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت تبدیل می‌کند.
نتیجه گیری – طلا بهتر است یا بیت کوین؟
تعیین اینکه خرید طلای آبشده بهتر است یا بیت کوین، به عوامل متعددی بستگی دارد. اگر به دنبال یک دارایی پایدار و قابل اطمینان هستید که ارزش خود را در طول زمان حفظ کرده باشد، طلا می‌تواند انتخاب مناسبی باشد. در حالی که طلا فرصت سودهای کلان را فراهم نمی‌کند، اما ذاتاً نوسانات کمتری نسبت به بیت کوین دارد.
طلا معمولاً به عنوان بخشی از استراتژی تنوع‌بخشی به پورتفوی سرمایه‌گذاری کاربرد دارد، زیرا به عنوان یک پوشش در برابر عدم اطمینان اقتصادی، نوسانات بازار و تورم در نظر گرفته می‌شود. اینکه آیا طلا یک سرمایه‌گذاری مناسب برای شما است یا خیر، به اهداف و تحمل ریسک شما بستگی دارد.
از سوی دیگر، اگر به دنبال یک دارایی با نقدشوندگی بالا و پتانسیل بازدهی زیاد هستید، بیت کوین می‌تواند انتخاب بهتری باشد، به شرطی که توان تحمل ریسک‌های بالای مرتبط با بیت کوین و سایر انواع سرمایه‌گذاری‌های کریپتویی را داشته باشید.
شایان ذکر است که هم طلا و هم بیت کوین می‌توانند دارایی‌های ارزشمندی برای گنجاندن در یک سبد سرمایه‌گذاری متنوع باشند، زیرا هر یک عملکرد و اهداف متفاوتی را ارائه می‌دهند. ثبات طلا می‌تواند ریسک ناشی از نوسانات بیت کوین را خنثی کند. از سوی دیگر، نوسانات بیت کوین می‌تواند فرصت‌هایی برای بازدهی قابل توجه فراهم کند و به این ترتیب کندی و رشد تدریجی ارزش طلا را جبران کند.
سوالات متداول
خرید طلای آبشده بهتر است یا بیت کوین؟
این امر به اهداف معاملاتی شما بستگی دارد. اگر به دنبال حفظ ارزش دارایی‌های خود هستید و یک دارایی پایدار می‌خواهید، خرید طلای آبشده برای شما مناسب خواهد بود. اگر می‌خواهید به بازدهی سریع و بالا برسید، می‌توانید با خرید بیت کوین ریسک بیشتری بپذیرید.
آیا بیت کوین می‌تواند از طلا پیشی بگیرد؟
از نظر قیمت بازار، بیت کوین برای مدتی طولانی قیمتی بسیار بالاتر از طلا داشته است، اما در عین حال نوسانات بسیار بیشتری را تجربه می‌کند. طلا کاربردهای بیشتری دارد، در حالی که بیت کوین صرفاً محدود به ابزارها و خدمات مالی است. اینکه آیا بیت کوین می‌تواند جایگزین طلا شود یا نه، یک بحث کاملاً وابسته به نظر و دیدگاه افراد است.
آینده خرید طلای آب شده بهتر است یا بیت کوین؟
با توجه به ماهیت پویا و نوآورانه ارزهای دیجیتال، انتظار می‌رود که اکوسیستم بیت کوین به رشد خود ادامه بدهد. هر چند که طلا نیز ثبات فعلی خود را حفظ خواهد کرد. لازم است بر اساس تحمل ریسک و بازده مورد نظر خود مناسب‌ترین گزینه را انتخاب کنید.
