هیچ معامله‌گری یک شبه حرفه‌ای نمی‌شود. حتی حرفه‌ای‌ترین تریدرها نیز زمانی برخی از اشتباهات رایج را مرتکب شده‌اند. اشتباه در بازار ارزهای دیجیتال امری اجتناب‌ناپذیر است، اما این اشتباهات لزوماً شکست محسوب نمی‌شوند. بلکه باید آن‌ها را به‌عنوان تجربه‌هایی ارزشمند در مسیر حرفه‌ای شدن دانست. اگر در ابتدای مسیر سرمایه‌گذاری و ترید رمزارز هستید، بهتر است با این اشتباهات از پیش آشنا شوید تا از تکرار آن‌ها جلوگیری کنید و ریسک ضرر را کاهش دهید. در این مقاله، به ۱۰ مورد اشتباه در سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال و نحوه اجتناب از آن‌ها می‌پردازیم.
این ۱۰ اشتباه در سرمایه‌گذاری روی ارزهای دیجیتال را بشناسید
برای موفقیت در این بازار، مسیر پر افت و خیزی پیش رو دارید و خوب است با شناخت چند اشتباه در سرمایه‌گذاری روی ارزهای دیجیتال، خود را آماده کنید:
۱. عدم تحقیق و بررسی کافی
تحقیق کردن، اصلی‌ترین توصیه برای تمام معامله‌گران رمزارز است. هر سرمایه‌گذار باید پیش از ورود به یک پروژه، آن را به‌طور کامل بررسی کند. این بررسی شامل مطالعه وایت‌پیپر، بررسی نقشه راه پروژه، اقتصاد توکن، کاربردها، تیم توسعه‌دهنده و سایر جزئیات می‌شود. همچنین باید وقت کافی برای اعتبارسنجی قانونی پروژه صرف کنید.
یکی از راه‌های مهم برای ارزیابی، بررسی جامعه کاربری پروژه و نظرات آن‌هاست. نظرات مثبت می‌توانند نشانه‌ای از اعتبار و امیدبخش بودن پروژه باشند، در حالی‌که نظرات منفی ممکن است زنگ خطری درباره مشکلات جدی آن باشد. در نهایت، دانش شخصی شما در این مسیر باید بهترین ابزار تصمیم‌گیری‌تان باشد.
۲. معامله بیش از حد (Overtrading)
معامله بیش از اندازه یکی دیگر از اشتباهات رایج در دنیای رمزارزهاست که می‌تواند منجر به ضررهای سنگین شود. هیجان یا تلاش برای جبران ضرر ممکن است شما را به سمت معاملات مکرر و بدون برنامه سوق دهد، که نتیجه آن اغلب ضرر است.
این رفتار معمولاً نشانه‌ای از نداشتن استراتژی معاملاتی شفاف است. برای حل این مشکل، بهتر است یک برنامه مشخص داشته باشید. نقاط ورود و خروج را از پیش تعیین کنید و حداکثر تعداد معاملاتی که می‌توانید در روز یا هفته انجام دهید را مشخص نمایید. هرگز از حدی که برای خودتان تعیین کرده‌اید فراتر نروید.
۳. معامله احساسی
در بازار کریپتو، تصمیم‌گیری‌های عجولانه و احساسی می‌تواند منجر به ضررهای شدید شود. یکی از نمونه‌های رایج، «فروش در زمان وحشت» است؛ یعنی فروش دارایی در زمان کاهش موقتی قیمت به‌دلیل ترس، و سپس خرید همان دارایی در قیمت‌های بالاتر پس از بهبود بازار.
این رفتار منجر به ضرر مضاعف می‌شود؛ هم دارایی‌تان را ارزان فروخته‌اید و هم دوباره گران‌تر خریده‌اید. همچنین خرید در اوج قیمت به‌خاطر ترس از جاماندن (FOMO)، نشانه‌ای از ورود دیرهنگام است. راهکار جلوگیری از این رفتارها، داشتن نگاه بلندمدت و پرهیز از تصمیم‌گیری احساسی است.
۴. نادیده گرفتن تدابیر امنیتی
امنیت باید در اولویت تمام سرمایه‌گذاران رمزارز باشد. اما بسیاری از تازه‌واردان اهمیت این موضوع را دست‌کم می‌گیرند و بدون رعایت اصول امنیتی وارد معاملات می‌شوند. این غفلت باعث می‌شود هدف مناسبی برای هکرها و کلاهبرداران باشند.
برای ایمنی بیشتر، از احراز هویت دو مرحله‌ای (۲FA) استفاده کنید، آنتی‌ویروس به‌روز داشته باشید، کیف‌پول‌های خود را بروزرسانی کنید و در صورت نگهداری بلندمدت رمزارز، حتماً از کیف‌پول سخت‌افزاری استفاده نمایید.
۵. بی‌توجهی به مدیریت ریسک
مدیریت ریسک در بازار رمزارز اهمیت زیادی دارد، زیرا به شما کمک می‌کند تا ضررها را محدود کرده و از فرصت‌ها بهره ببرید. یکی از اصول مدیریت ریسک این است که فقط بخش کوچکی از سرمایه خود را وارد بازار رمزارز کنید.
تنوع‌بخشی به دارایی‌ها نیز بخش مهمی از این موضوع است. سرمایه‌گذاری در سبدهای رمزارزی (Crypto Baskets) و استفاده از استراتژی‌های خودکار با پارامترهای مشخص، می‌تواند به مدیریت بهتر ریسک کمک کند و از ضررهای احتمالی جلوگیری نماید.
۶. گرفتار شدن در کلاهبرداری‌ها
ماهیت غیرمتمرکز و پیچیده رمزارزها، بستری مناسب برای سوءاستفاده کلاهبرداران فراهم کرده است. کلاهبرداران همواره به‌دنبال سرقت دارایی‌های شما هستند. تنها راه محافظت از خود، داشتن آگاهی و اتخاذ تدابیر پیشگیرانه است.
برخی از رایج‌ترین کلاهبرداری‌های رمزارزی شامل:
- طرح پانزی: بازپرداخت سود به سرمایه‌گذاران قدیمی از پول افراد جدید. این طرح‌ها معمولاً هنگام کاهش جذب سرمایه یا درخواست برداشت گسترده فرو می‌پاشند.
- کلاهبرداری عاشقانه رمزارزی: ایجاد ارتباط عاطفی جعلی برای ترغیب افراد به سرمایه‌گذاری در پروژه‌های دروغین.
- کلاهبرداری بازیابی رمزارز: وعده بازگرداندن دارایی‌های از دست‌رفته در قبال دریافت مبلغی. این افراد معمولاً با هویت جعلی ظاهر می‌شوند.
- پامپ و دامپ: ایجاد هیجان کاذب برای افزایش قیمت رمزارز (معمولاً از طریق شبکه‌های اجتماعی)، سپس فروش دارایی توسط کلاهبرداران در اوج بازار و ریزش ناگهانی قیمت.
برای در امان ماندن از این موارد، همیشه با دیده تردید به پیشنهادهای وسوسه‌انگیز نگاه کنید و قبل از اعتماد به هر پلتفرم یا پروژه، تحقیق کامل انجام دهید.
۷. تمرکز بیش از حد بر سود کوتاه‌مدت
یکی از ابتدایی‌ترین اشتباهاتی که مبتدی‌ها مرتکب می‌شوند، تصور کسب سود سریع و زیاد است. این دیدگاه باعث می‌شود تصمیم‌گیری‌ها بر اساس نوسانات مقطعی بازار و نه تحلیل دقیق صورت گیرد. پیشنهاد مهم برای تازه‌کارها این است که از طمع پرهیز کنند، تصمیمات خود را از قبل اتخاذ کرده و با نگاه بلندمدت وارد بازار شوند.
۸. ناآگاهی از مفهوم لوریج
لوریج نوعی اعتبار معاملاتی است که به شما اجازه می‌دهد با سرمایه‌ای بیشتر از دارایی واقعی خود معامله کنید. در این حالت، شما بخشی از سرمایه (مارجین) را به‌عنوان ضمانت می‌پردازید و معادل ارزش کامل آن موقعیت، در بازار حضور دارید.
اگرچه لوریج می‌تواند سود را چند برابر کند، اما ضرر را نیز چندین برابر افزایش می‌دهد. پیش از استفاده از آن، حتماً با مفهوم لوریج، خطرات آن و نحوه استفاده صحیح آشنا شوید.
۹. اعتماد به‌نفس کاذب پس از کسب سود
سودهای اولیه در بازار ممکن است شما را دچار اعتماد به‌نفس کاذب کند و به سرمایه‌گذاری‌های بدون تحلیل بیشتر سوق دهد. این روند اغلب به ضررهای بزرگ‌تر ختم می‌شود.
داشتن یک برنامه معاملاتی و پایبندی به آن می‌تواند این مشکل را حل کند. اگر سودی در چارچوب این برنامه به‌دست آورده‌اید، این نشانه درستی مسیر شماست، نه دلیلی برای رها کردن استراتژی و اقدام عجولانه.
۱۰. نادیده گرفتن کارمزدها و هزینه‌ها
هر معامله‌ای در بازار رمزارز شامل هزینه‌هایی مانند کارمزد تراکنش، کارمزد برداشت و حتی گاهی واریز است. اگر تنها به سود فکر کنید و این هزینه‌ها را نادیده بگیرید، سود خالص شما بسیار کمتر از مقدار واقعی خواهد بود.
پیش از انتخاب صرافی، ساختار کارمزد آن را بررسی کنید و در صورت امکان از صرافی‌های با کارمزد پایین استفاده نمایید. همچنین از ترید بیش‌ازحد بپرهیزید، چون هم باعث افزایش هزینه‌ها و هم کاهش دقت در تصمیم‌گیری می‌شود. خوب است بدانید که معاملات پیشرفته صرافی ارزینجا بدون کارمزد انجام می‌شوند.
جمع‌بندی
اشتباه در سرمایه‌گذاری روی ارز دیجیتال امری طبیعی است. اما آنچه اهمیت دارد، توانایی تشخیص، اصلاح و یادگیری از آن‌هاست. یک سرمایه‌گذار هوشمند باید برنامه معاملاتی مشخصی داشته باشد و به آن پایبند بماند. فرقی نمی‌کند تازه‌کار باشید یا حرفه‌ای، تحلیل شخصی و انضباط رفتاری کلید موفقیت در دنیای رمزارز است.
سوالات متداول
رایج‌ترین اشتباه در سرمایه‌گذاری در رمزارزها چیست؟
رایج‌ترین اشتباه، سرمایه‌گذاری بدون تحقیق، تصمیم‌گیری احساسی و تمرکز صرف بر سود کوتاه‌مدت است.
امن‌ترین روش برای ترید چیست؟
ترید از طریق صرافی‌های معتبر و استفاده از کیف‌پول‌های سخت‌افزاری برای نگهداری دارایی‌ها بهترین روش برای افزایش امنیت است.
آیا معاملات لوریج‌دار برای همه مناسب است؟
خیر، لوریج برای معامله‌گران حرفه‌ای مناسب است. افراد بدون تجربه کافی ممکن است در مدت کوتاه دچار زیان شدید شوند.
