در دنیای امروز، بسیاری از افراد به دنبال راه‌هایی برای کسب درآمد بدون نیاز به حضور مداوم در محل کار هستند. اصطلاح «درآمد منفعل» به همین نوع درآمد اشاره دارد؛ جریانی از درآمد که بدون نیاز به تلاش روزانه مداوم، به‌صورت مداوم و خودکار ایجاد می‌شود. این نوع درآمد می‌تواند زندگی مالی افراد را متحول کند، به‌ویژه در حوزه رمزارز که فرصت‌های متعددی برای ایجاد چنین درآمدی فراهم شده است.
در این مقاله، به معرفی کامل مفهوم درآمد منفعل، مزایا و معایب آن، روش‌های مختلف پیاده‌سازی آن، و به‌ویژه فرصت‌های ایجاد درآمد منفعل در بازار ارز دیجیتال خواهیم پرداخت.
چگونه از کریپتو درآمد منفعل کسب کنیم؟
گزینه‌های فراوانی برای کسب درآمد منفعل از طریق دیفای و بازار رمزارز وجود دارد. برای کمک به شروع، در این راهنما ۸ روش برتر برای کسب درآمد منفعل از کریپتو معرفی شده است که شامل موارد زیر می‌شود:
- استیکینگ در شبکه‌های اثبات سهام (PoS)
- پلتفرم‌های سوددهی رمزارز
- تأمین نقدینگی
- وام‌دهی رمزارز
- ییلد فارمینگ
- توکن‌هایی که سود تقسیمی می‌دهند
- استیکینگ و اجاره NFT
- برنامه رفرال صرافی ارز دیجیتال
استیکینگ در شبکه‌های اثبات سهام (PoS)
اگر به دنبال درآمد منفعل از رمزارز هستید، استیکینگ یکی از محبوب‌ترین روش‌ها برای کسب سود از دارایی‌های دیجیتالی بدون استفاده‌تان است. بلاک‌چین‌های متعددی با الگوریتم اثبات سهام (PoS) وجود دارند که می‌توانید از بین آن‌ها انتخاب کنید.
در حالت کلی، استیکینگ یعنی کاربران رمزارز خود را برای مشارکت در اعتبارسنجی تراکنش‌ها و حفظ امنیت شبکه، به‌عنوان بخشی از مکانیزم اجماع بلاک‌چین، قفل می‌کنند.
راه‌اندازی نود اعتبارسنج به دانش فنی بالاتری نیاز دارد، اما خوشبختانه در اغلب شبکه‌ها می‌توان از روش‌های ساده‌تری مانند استیک از طریق صرافی‌های متمرکز یا واگذاری به نودها از طریق کیف‌پول‌های غیرامانی استفاده کرد. پس از استیکینگ، پاداش‌هایی به‌صورت خودکار دریافت می‌کنید. نرخ سود سالانه (APY) بسته به شبکه متفاوت است، اما در برخی موارد ممکن است به سطوح دو رقمی بالا برسد.
پلتفرم‌های سوددهی رمزارز
این پلتفرم‌ها عملکردی مشابه حساب‌های پس‌انداز برای رمزارز دارند، اما در اغلب موارد، نرخ سود آن‌ها بسیار بالاتر از سود حساب‌های بانکی سنتی است. همین موضوع باعث محبوبیت بالای این پلتفرم‌ها برای درآمد منفعل شده است.
پلتفرم‌های بهره‌مند از رمزارز در سال ۲۰۲۲ به اوج محبوبیت رسیدند، اما برخی از آن‌ها به دلیل سودهای غیرواقعی و ناپایدار سقوط کردند و حتی برخی مورد اتهام تخلفات جدی قرار گرفتند. بنابراین، قبل از انتخاب هر پلتفرم، تحقیق کامل (DYOR) ضروری است. اگر وعده سودهای بسیار بالا داده می‌شود، احتمالاً واقعیت ندارد.
تأمین نقدینگی (Liquidity Provision)
تأمین‌کنندگان نقدینگی نقش کلیدی در عملکرد اپلیکیشن‌های غیرمتمرکز (dApps) دارند؛ چراکه بدون آن‌ها، امکان انجام تراکنش یا معامله وجود نخواهد داشت. در ازای این خدمت، پاداشی به‌شکل درصدی از کارمزدها و گاهی توکن‌های اضافی (مانند توکن‌های حاکمیتی) دریافت می‌کنند.
تأمین نقدینگی به‌راحتی از طریق صرافی‌های غیرمتمرکز انجام‌پذیر است. کافی است یک کیف‌پول غیرامانی داشته باشید، وارد پلتفرم موردنظر شوید، استخر دلخواه خود را انتخاب و کیف‌پولتان را متصل کنید. معمولاً باید دو توکن برای ورود به استخر ارائه دهید، مثلاً USDT و ETH.
در ازای ورود به استخر، توکن‌هایی به نام LP Tokens دریافت می‌کنید که نمایانگر سهم شما از سرمایه داخل استخر است. این توکن‌ها به مرور زمان با کسب کارمزد و پاداش، ارزشمند می‌شوند. هنگام خروج نیز می‌توانید این توکن‌ها را با رمزارز اصلی خود بازخرید کنید.
پلتفرم‌های محبوب تأمین نقدینگی:
- Uniswap
- SushiSwap
- PancakeSwap
توجه: ریسک «زیان ناپایدار» (Impermanent Loss) در این روش وجود دارد. این زیان به‌خاطر نوسانات نسبی قیمت توکن‌ها نسبت به هنگام ورود ایجاد می‌شود. آگاهی از این موضوع پیش از شروع مهم است.
وام‌دهی رمزارز (Crypto Lending)
درست مانند بانک‌ها که از طریق وام دادن سود کسب می‌کنند، شما هم می‌توانید در دنیای کریپتو از طریق پلتفرم‌های وام‌دهی سود بگیرید. پلتفرم‌های وام‌دهی هم در قالب متمرکز و هم غیرمتمرکز وجود دارند.
در پلتفرم‌های متمرکز، بخش‌هایی با عنوان «Earn» یا «Savings» وجود دارد که امکان وام‌دهی و کسب سود فراهم شده است. در واقع، بسیاری از این پلتفرم‌ها با پلتفرم‌های بهره‌مند رمزارز همپوشانی دارند.
در بازار غیرمتمرکز نیز، وام‌دهی روشی بسیار محبوب برای کسب درآمد منفعل محسوب می‌شود. مشابه تأمین نقدینگی، سرمایه در یک پروتکل سپرده‌گذاری می‌شود و توکن‌هایی دریافت می‌کنید که معرف دارایی شما هستند. همچنین برخی پلتفرم‌ها مانند Compound Finance به سرمایه‌گذاران توکن‌های حاکمیتی نیز اهدا می‌کنند.
ییلد فارمینگ (Yield Farming)
ییلد فارمینگ در کریپتو به معنای بهره‌گیری ترکیبی از قابلیت‌های اپلیکیشن‌های غیرمتمرکز (dApps) برای کسب بیشترین سود ممکن است. برای مثال:
فرض کنید قصد دارید ETH خود را با استفاده از پلتفرم غیرمتمرکز Lido استیک کنید. در این حالت، با استیک ETH، توکنی به نام stETH دریافت می‌کنید که معادل دارایی شما در استخر است.
شما اکنون هم سود استیکینگ دریافت می‌کنید، و اگر بخواهید بیشتر سود بگیرید، می‌توانید stETH خود را به Curve Finance اضافه کنید تا نقدینگی فراهم کنید. در این حالت، نه‌تنها سود استیکینگ را دریافت می‌کنید، بلکه کارمزد تراکنش‌ها و توکن CRV نیز به‌عنوان پاداش دریافت می‌شود. سپس می‌توانید این توکن‌ها را در Convex Finance استیک کنید تا سود بیشتری بگیرید.
این ترکیب‌پذیری DeFi به سرمایه‌گذاران امکان کسب سود ترکیبی و مرکب را می‌دهد.
توکن‌هایی که سود تقسیم می‌کنند (Dividend Earning Tokens)
مشابه سهام‌هایی که به دارندگان سود نقدی پرداخت می‌کنند، برخی رمزارزها نیز بخشی از سود یا درآمد حاصل از کارمزدها را به دارندگان توکن خود اختصاص می‌دهند.
برای مثال:
- توکن ASD در صرافی AscendEX که از طریق ایردراپ‌های خودکار سود پرداخت می‌کند
- توکن KCS در صرافی KuCoin که روزانه ۵۰٪ از کارمزدهای پلتفرم را بین دارندگان KCS توزیع می‌کند
- توکن NEO که به دارندگان خود توکن GAS اهدا می‌کند
این مدل برای کسانی مناسب است که می‌خواهند فقط با نگهداری توکن، درآمد منظم داشته باشند.
درآمد منفعل از NFTها
اگر NFT دارید، می‌توانید از طریق برخی پروتکل‌های نوآورانه درآمد منفعل کسب کنید.
نمونه‌ای از این پروتکل‌ها reNFT است که اجازه اجاره NFT را می‌دهد. کاربران می‌توانند NFTهای خود را برای مدت مشخص اجاره دهند. شاید این سؤال پیش آید که چرا کسی باید NFT اجاره کند؟ پاسخ این است که کاربردهای زیادی وجود دارد، مانند:
- اجاره NFTهای گیمینگ برای استفاده در مراحل خاص
- اجاره بلیت‌های NFT برای دسترسی به فروش‌های خاص
- اجاره زمین‌های مجازی در متاورس
برنامه‌های رفرال (Referral Programs)
رفرال یا معرفی کاربر، یکی از کم‌ریسک‌ترین و ساده‌ترین روش‌های درآمد منفعل در حوزه ارز دیجیتال است. در این روش، با دعوت دیگران به یک پلتفرم یا صرافی، شما درصدی از درآمد حاصل از معاملات آن‌ها را دریافت می‌کنید.
کسب درآمد منفعل دلاری از برنامه رفرال ارزینجا
ارزینجا یکی از صرافی‌های ارز دیجیتال با قابلیت «معامله پیشرفته بدون کارمزد» است. این پلتفرم، با تمرکز بر کاربران ایرانی، برنامه‌ای ویژه برای دعوت دوستان راه‌اندازی کرده است.
نحوه شروع
۱. ورود یا ثبت‌نام در صرافی ارزینجا
۲. دریافت لینک دعوت دوستان
۳. اشتراک‌گذاری لینک در فضای مجازی، وب‌سایت یا بین دوستان
۴. هر کاربری که با لینک شما ثبت‌نام کرده و معامله کند، درصدی از کارمزد او به شما باز می‌گردد
۵. پاداش‌ها به‌صورت دلاری و در کیف‌پول شما ذخیره می‌شود
مزایای منحصربه‌فرد رفرال ارزینجا
- بدون نیاز به سرمایه اولیه
- کاملاً دلاری و نقدشونده
- شفاف و قابل ردیابی از طریق پنل اختصاصی
- امکان درآمد پایدار در بلندمدت
هرچه تعداد کاربران دعوت‌شده شما بیشتر باشد و بیشتر معامله کنند، درآمد شما به‌صورت تصاعدی افزایش می‌یابد.
جمع‌بندی نهایی
درآمد منفعل از رمزارزها، فرصتی منحصربه‌فرد برای ساختن جریان مالی پایدار، بدون نیاز به کار روتین روزانه است. روش‌هایی مانند استیکینگ، ییلد فارمینگ، وام‌دهی، تأمین نقدینگی و حتی اجاره NFT می‌توانند برای کاربران آگاه و صبور، بازدهی قابل‌توجهی داشته باشند. با وجود پتانسیل بالای این روش‌ها، لازم است پیش از ورود، آموزش کامل ببینید و با دقت بالا و انتخاب آگاهانه، از منابع معتبر استفاده کنید.
در نهایت، اگر به دنبال روشی بدون نیاز به سرمایه اولیه، ساده و قابل اجرا برای ایرانی‌ها هستید، برنامه رفرال صرافی ارزینجا یکی از بهترین گزینه‌ها برای کسب درآمد دلاری پایدار از دنیای کریپتو است.
سوالات متداول درباره درآمد منفعل از رمزارز
آیا درآمد منفعل از رمزارز برای کاربران ایرانی امکان‌پذیر است؟
بله، با استفاده از پلتفرم‌هایی مانند ارزینجا، کاربران ایرانی می‌توانند از روش‌هایی مانند رفرال یا خرید توکن‌های سودده درآمد داشته باشند.
کدام روش درآمد منفعل برای شروع کم‌ریسک‌تر است؟
استفاده از برنامه‌های رفرال (مانند رفرال ارزینجا) و استیکینگ در صرافی‌های معتبر، به‌عنوان گزینه‌های ساده‌تر و کم‌ریسک‌تر برای مبتدیان توصیه می‌شود.
ریسک‌های مهم در درآمد منفعل از رمزارز چیست؟
برخی ریسک‌ها شامل نوسانات شدید قیمت، هک قراردادهای هوشمند، زیان ناپایدار در استخرهای نقدینگی و استفاده از پلتفرم‌های نامعتبر است. بررسی دقیق پروژه قبل از ورود ضروری است.
