در دنیای امروزی، استارتاپ ها و کسب و کارهای نوپا نقشی پررنگ در اقتصاد ایفا می‌کنند. این کسب و کارها با ارائه محصولات و خدمات نوآورانه، به سرعت در حال رشد و توسعه هستند. اما برای رشد و موفقیت، نیاز به منابع مالی دارند. در اینجا سرمایه گذارانی در قامت فرشته ظاهر می‌شوند که با سرمایه گذاری خود، به رشد و توسعه این کسب و کارهای نوپا کمک می‌کنند. این سرمایه گذاران، به سرمایه گذار فرشته (Angel Investor) شهرت دارند.
در ادامه این مقاله، با سرمایه گذاران فرشته بیشتر آشنا می‌شویم و مزایا و معایب سرمایه گذاری از سوی این دسته از سرمایه گذاران را بررسی می‌کنیم.
[ez-toc]سرمایه گذار فرشته کیست؟
سرمایه گذار فرشته به فرد یا گروهی گفته می‌شود که سرمایه خود را در استارتاپ ها و یا کسب و کارهای نوپا سرمایه گذاری می‌کند. این سرمایه گذاری معمولاً در مراحل اولیه رشد یک کسب و کار انجام می‌شود، زمانی که آن کسب و کار هنوز به سوددهی قابل توجهی نرسیده است.
سرمایه گذاران فرشته معمولاً افراد ثروتمند و موفقی هستند که از تجربه و دانش کافی در زمینه راه‌اندازی و مدیریت کردن کسب و کارها برخوردارند. آن‌ها معمولاً در حوزه های مرتبط با کسب و کار تخصصی خود سرمایه گذاری می‌کنند.
دلایل انجام سرمایه گذاری از سوی سرمایه گذار فرشته
سرمایه گذاران فرشته به دلایل مختلفی در استارتاپ ها و کسب و کارهای نوپا سرمایه گذاری می‌کند. برخی از این دلایل عبارت‌اند از:
کسب سود از سرمایه گذاری
چنین سرمایه گذاری انتظار دارد که در ازای سرمایه گذاری خود در یک استارتاپ یا کسب و کار نوپا، در آینده سود مناسب و قابل توجهی کسب کند.
حمایت از نوآوری ها
این سرمایه گذاران، از نوآوری و کارآفرینی حمایت می‌کنند و به دنبال سرمایه گذاری در کسب و کارهایی هستند که پتانسیل رشد و موفقیت بالایی دارند.
ارائه مشاوره و کمک به کسب و کارها
سرمایه گذاران فرشته علاوه بر سرمایه های مالی، تجربه و دانش خود را نیز در اختیار کسب و کارهای نوپا و آینده‌دار قرار می‌دهند. انتقال تجربه و دانش یک سرمایه گذار باتجربه می‌تواند کمک شایانی به کسب و کارهای نوپا در رشد و توسعه آن‌ها محسوب شود.
انواع سرمایه گذار فرشته
سرمایه گذاران فرشته را می‌توان به دو دسته کلی تقسیم کرد:
سرمایه گذار فرشته فردی
این دسته از سرمایه گذاران، افراد ثروتمند و موفقی هستند که به صورت شخصی و انفرادی در استارتاپ ها سرمایه گذاری می‌کنند.
سرمایه گذار فرشته سازمانی
این سرمایه گذاران، گروه هایی از افراد مختلف با انگیزه های همسو هستند که به صورت مشترک در استارتاپ ها سرمایه گذاری می‌کنند.
فرایند سرمایه گذاری سرمایه گذاران فرشته
فرایند سرمایه گذاری این دسته از سرمایه گذاران معمولاً شامل مراحل زیر است:
- معرفی کسب و کار از سوی مدیران آن: کارآفرینان ابتدا باید کسب و کار خود را به سرمایه گذاران فرشته معرفی کنند. این معرفی معمولاً شامل ارائه یک طرح کسب و کار (بیزینس پلان)، ارائه نمونه محصول یا خدمات و همچنین ارائه توضیحاتی قانع کننده در مورد تیم مدیریتی است.
- انجام مذاکرات: پس از اینکه یک سرمایه گذار فرشته از کسب و کار معرفی شده خوشش آمد، مذاکراتی در مورد شرایط سرمایه گذاری انجام می‌شود. این مذاکرات شامل میزان سرمایه گذاری، ارزش و تقسیم سهام و همچنین حقوق و تعهدات مابین سرمایه گذار و کارآفرین است.
- عقد قرارداد: در نهایت، پس از توافق بر سر شرایط سرمایه گذاری، یک قرارداد سرمایه گذاری بین سرمایه گذار و کارآفرین منعقد می‌شود.
مزایا و معایب مرتبط با سرمایه گذاری سرمایه گذاران فرشته
این نوع از سرمایه گذاری، مزایا و معایب خاص خود را دارد. از جمله مزایای این سرمایه گذاری می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:
- دسترسی سریع استارتاپ ها به منابع مالی
این نوع سرمایه گذاری، یکی از راه های سریع و راحت دسترسی استارتاپ ها به منابع مالی مورد نیازشان برای رشد و توسعه محسوب می‌شود.
- اخذ مشاوره و کمک از سرمایه گذاران باتجربه
سرمایه گذاران فرشته علاوه بر دارایی های مالی، تجربه و دانش باارزش خود را نیز در اختیار کسب و کارهای نوپا و استارتاپ ها قرار می‌دهند. این موضوع، به خصوص برای کارآفرینان کم‌تجربه‌تر حائز اهمیت بیشتری است.
همچنین از جمله معایب این نوع سرمایه گذاری، می‌توان به موارد زیر اشاره داشت:
- ریسک بالای سرمایه گذاری در استارتاپ ها
سرمایه گذاری در استارتاپ ها و کسب و کارهای نوپا و کوچک، ریسک بالایی دارد. بسیاری از استارتاپ ها در مراحل اولیه شکست می‌خورند و متعاقبا زیان قابل توجهی را بر سرمایه گذار خود تحمیل می‌کنند.
- عدم کنترل کامل کارآفرین بر کسب و کار خود
سرمایه گذاران فرشته معمولاً در ازای سرمایه گذاری خود، بخشی از سهام آن کسب و کار را دریافت می‌کنند. این امر منجر به کاهش کنترل کارآفرین بر کسب و کار خود می‌شود. چنین وضعیتی می‌تواند مدیریت کردن امور را دشوارتر کند.
نتیجه گیری
سرمایه گذاران فرشته، نقش مهمی در رشد و توسعه کسب و کارهای نوپا ایفا می‌کنند. این سرمایه گذاران علاوه بر سرمایه های مالی، تجربه و دانش باارزش خود را نیز در اختیار کسب و کارهای نوپا قرار می‌دهند.
با این حال، سرمایه گذاری در استارتاپ ها و کسب و کارهای نوپا، ریسک بالایی دارد. بسیاری از استارتاپ ها در مراحل اولیه شکست می‌خورند و سرمایه گذاران خود را دچار زیان می‌کنند. در پایان، می‌توان گفت که وجود یک سرمایه گذار فرشته، فرصتی ارزشمند برای کسب و کاری نوپا محسوب می‌شود. این فرصت می‌تواند به رشد و توسعه این کسب و کار کمک شایانی کند و به نقطه عطفی در مسیر توسعه آن تبدیل شود.
