حساب های اجاره ای در ارز دیجیتال یک روش کلاهبرداری جدید و به‌شدت مؤثر هستند که با وعده «درآمد در خانه» یا «درآمد دلاری»، کاربران ارز دیجیتال را به دام اتهامات پولشویی و عواقب قانونی سنگین می‌کشند. در کلاهبرداری حساب های اجاره ای ارز دیجیتال، یک آگهی در شبکه‌های اجتماعی یا سایت‌ها، مثلا تلگرام یا دیوار، مشاهده می‌کنید. این آگهی‌ها با وعده جذاب درآمد آسان، شما را همکاری به کلاهبرداران ترغیب می‌کنند و پس از پذیرفتن همکاری، با مسدود شدن حساب‌ها و عواقب قضایی روبه‌رو می‌شوید. پس با ما همراه شوید تا با شناخت این کلاهبرداری، از خود محافظت کنید.
کلاهبرداری حساب های اجاره ای در ارز دیجیتال چیست؟
این نوع کلاهبرداری‌ها به این دلیل به حساب های اجاره ای معروف‌اند که یک کلاهبردار برای فرار مالیاتی یا پولشویی، از حساب شما برای تبدیل دارایی‌های خود به ارز دیجیتال استفاده میکند و به اصطلاح، حساب را برای فعالیت‌های مجرمانه «اجاره» میکند.
البته در عمل، کسی برای «اجاره حساب» به شما درخواست نمی‌دهد، بلکه معمولا مجرم‌ها از طریق پلتفرم‌هایی مانند اینستاگرام، تلگرام، دیوار یا حتی ایمیل، با یک پیشنهاد کاری با شما تماس می‌گیرند. این پیشنهاد با لحنی ترغیب‌کننده از شما می‌خواهد که روزانه مبلغی پول را در حساب خود دریافت کنید، آن را در یک صرافی ارز دیجیتال به رمزارز تبدیل کنید و درصدی از آن را نیز برای خود نگه دارید. اما پول‌های انتقال یافته به حساب شما، حاصل فعالیت‌های مجرمانه هستند و پلیس فتا با ردیابی این فعالیت‌ها، شما را مقصر جرم اصلی خواهد شناخت.
چطور کلاهبرداری حساب اجاره ای ردیابی می‌شود؟
برای اینکه عواقب کلاهبرداری حساب اجاره ای را بشناسید، ابتدا لازم است در نظر داشته باشید که «حساب های اجاره ای»، در واقع حساب‌هایی هستند که به مجرم اصلی تعلق ندارند، اما برای فعالیت‌های غیرقانونی به کار می‌روند. البته هر حساب بانکی، اطلاعات تراکنش‌ها را ثبت میکند، که شامل کد ملی صاحب حساب نیز می‌شود. مجریان قانونی نیز با ردیابی تراکنش‌ها، به حساب و هویت شما می‌رسند و بلافاصله به مسدود کردن حساب‌های بانکی و محاکمه شما برای جرم رخ داده اقدام می‌کنند.
چرا افراد فریب حساب های اجاره ای را می‌خورند؟
یکی از دلایل افزایش تعداد قربانیان حساب های اجاره ای در ارز دیجیتال، لحن ترغیب‌کننده آگهی‌های آن‌هاست. این کلاهبرداری افرادی را هدف می‌گیرد که دانش کافی را درباره ارزهای دیجیتال ندارند، از مهارت ویژه‌ای برخوردار نیستند و راهکاری برای کسب درآمد بدون زحمت می‌خواهند.
قربانیان با مشاهده آگهی «کار اینترنتی»، «کار بدون تخصص»، «کار در خانه با درآمد بالا» و مواردی از این قبیل، در دام کلاهبردار قرار می‌گیرند. ممکن است کلاهبرداران با دلایلی بسیار قانع‌کننده، این کار را بسیار مهم جلوه دهند تا هویت واقعی آن را پنهان کنند. البته بهترین راهکار برای اجتناب این این فریب، دانش و کسب اطلاعات است؛ زیرا کلاهبرداران هیچگاه نمی‌توانند کاربران آگاه را فریب دهند.
فرایند کلاهبرداری حساب اجاره ای در ارز دیجیتال را بشناسید!
ممکن است شگردهای کلاهبرداری دچار تغییر و تحول شوند. اما به طور کلی، حساب های اجاره ای با این مراحل قربانیان خود را به دردسر می‌اندازند:
۱. انتشار آگهی در تلگرام/اینستاگرام/دیوار/ایمیل
از آنجا که مجرمان نمی‌توانند آگهی «حساب های اجاره ای» خود را مستقیما در سایت‌های کاریابی معتبر درج کنند، به پلتفرم‌هایی مانند تلگرام و اینستاگرام روی می‌آورند یا آگهی خود در دیوار درج می‌کنند. از آنجا که کلاهبردار هیچ اطلاعات شخصی ثبت نکرده و حتی برای تلگرام و اینستاگرام به ارائه شماره شخصی نیز نیاز ندارد، هویت او مخفی خواهد ماند.
۲. فریب کاربران با آگهی‌های جذاب
جالب است بدانید که در برخی موارد، حتی افرادی که با حساب های اجاره ای آشنایی دارند نیز قربانی این کلاهبرداری می‌شوند، چرا که هیچ اشاره مستقیمی به اجاره حساب وجود ندارد. تنها با عنوان‌هایی مانند «کار در منزل» یا «کسب درآمد آسان»، مکالمه را آغاز می‌کنند. در ادامه سعی خواهند داشت با توجیحات مختلف، شما را از اعتبار این پیشنهاد کاری مطمئن کنند.
همچنین، ممکن است با واریز سریع و مستمر مبالغ، شما را از پرسیدن سوالات بیشتر منصرف کنند!
۳. واریز پول‌های آلوده به حساب قربانی
برای شروع کار جدید خود، تنها لازم است اطلاعات حساب بانکی خود را در اختیار کلاهبردار قرار دهید. همچنین در کلاهبرداری حساب های اجاره ای در ارز دیجیتال، از شما می‌خواهند که در یکی از صرافی‌های ارز دیجیتال نیز یک حساب کاربری جدید ایجاد کنید. در نظر داشته باشید که برای افتتاح حساب در صرافی‌های رمزارزی، لازم است اطلاعات هویتی خود را نیز ارائه کنید. همچنین باید مسئولیت تمام فعالیت‌هایی که با حساب شما انجام می‌شوند را بپذیرید.
۴. شروع دردسرهای قانونی
هنگامی که پول‌هایی که از فعالیت‌های مجرمانه به دست آمده‌اند به حساب شما واریز می‌شوند، پلیس فتا تراکنش غیرقانونی را ردیابی کرده و شما را به عنوان مجرم شناسایی میکند. از آنجا که این پول‌ها مستقیما از راه فیشینگ یا سایر کلاهبرداری به دست می‌آیند و به حساب شما منتقل می‌شوند، هیچ ردپایی از کلاهبردار وجود نخواهد داشت و شما باید به جای او، پاسخگوی مقامات قضایی باشید.
عواقب قانونی حساب های اجاره ای چیست؟
اگر فردی ناآگاهانه یا به خاطر طمع وارد این مسیر شود، نه تنها سرمایه‌اش را به خطر می‌اندازد، بلکه با عواقب حقوقی و کیفری سنگینی نیز مواجه خواهد شد. از آنجا که کلیه حساب‌های بانکی و صرافی‌ها به نام صاحب اصلی آن‌ها ثبت شده‌اند، مسئولیت تمام تراکنش‌ها به عهده خود فرد خواهد بود
در نتیجه، اگر حساب شما برای فعالیت‌های مجرمانه به کار گرفته شود، شما نیز در چشم قانون، هم‌دست مجرمان محسوب شده و مورد پیگرد قرار می‌گیرید. برخی از مجازات‌هایی که ممکن است در این شرایط شامل حال شما شود عبارت‌اند از:
- توقیف دارایی‌هایی که در جریان تراکنش‌ها جابجا شده‌اند، به همراه سودهای بانکی حاصل از آن‌ها؛
- الزام به پرداخت مالیات سنگینی که معادل ۲۵ درصد کل مبالغ منتقل‌شده خواهد بود؛
- بازداشت و زندانی شدن تا زمان دستگیری عاملان اصلی کلاهبرداری، مگر آن‌که با پرداخت وثیقه‌ای برابر با مبلغ تراکنش‌ها، به صورت موقت آزاد شوید.
چطور از کلاهبرداری حساب های اجاره ای در ارز دیجیتال اجتناب کنیم؟
با افزایش محبوبیت ارزهای دیجیتال، روش‌های کلاهبرداری نیز پیچیده‌تر و متنوع‌تر شده‌اند. برای محافظت از خود، آگاهی مهم‌ترین سلاح شماست. در ادامه به برخی راهکارهای پیشگیرانه اشاره می‌شود:
همیشه مطلع و به‌روز باشید
صرافی‌های معتبر رمزارز معمولاً با تولید محتوای آموزشی و هشدارهای امنیتی، کاربران را از تهدیدهای موجود آگاه می‌کنند. استفاده از این منابع، به‌روزرسانی اطلاعات و آشنایی با شیوه‌های رایج کلاهبرداری به شما کمک میکند که زودتر علائم خطر را تشخیص دهید و اقدامات پیشگیرانه انجام دهید. با دنبال کردن بلاگ و تلگرام ارزینجا، می‌توانید به مهم‌ترین خطرات کلاهبرداری آگاه باشید.
اطلاعات شخصی را محرمانه نگه دارید
رمز عبور و کلید خصوصی حساب‌های شما نباید تحت هیچ شرایطی در اختیار دیگران قرار گیرد. افشای این اطلاعات معادل واگذاری کنترل کامل دارایی‌های شما به افراد سودجو است. اگر کسی با استفاده از حساب شما مرتکب جرم شود، شما هم در برابر قانون پاسخ‌گو خواهید بود، حتی اگر خودتان نقشی در آن نداشته باشید.
همچنین باید از اطلاعات حساب بانکی، کارت ملی و کارت‌های بانکی‌تان نیز با دقت محافظت کنید. در صورت گم شدن یا سرقت این مدارک، بلافاصله اقدام به غیرفعال‌سازی آن‌ها کنید. دریافت مبالغ مشکوک یا نامشخص در حسابتان را نیز بدون معطلی به بانک و مراجع قانونی گزارش دهید.
فریب وعده‌های جذاب را نخورید
اغلب کلاهبرداران با وعده‌هایی چون «درآمد سریع و بدون زحمت» یا «یک‌شبه پولدار شدن» به سراغ قربانیان می‌روند. به یاد داشته باشید که هیچ سودی بدون ریسک و تلاش حاصل نمی‌شود. پس نسبت به پیشنهادهایی که بیش از حد خوب به‌نظر می‌رسند، با دیده شک نگاه کنید و از اعتماد بی‌جا به افراد ناشناس جداً پرهیز کنید.
سوالات متداول
حساب های اجاره ای در ارز دیجیتال چه هستند؟
حساب های اجاره ای، حساب‌های بانکی یا کاربری افراد عادی هستند که مجرمان برای فعالیت‌های غیرقانونی مثل پولشویی یا فرار مالیاتی از آن‌ها استفاده می‌کنند. قربانی با تصور کسب درآمد آسان، حساب خود را در اختیار این مجرمان قرار می‌دهد و ناخواسته در جرایم دخیل می‌شود.
چطور ممکن است ناخواسته وارد یک کلاهبرداری حساب اجاره‌ای شویم؟
کلاهبرداران از طریق آگهی‌های فریبنده‌ای مثل «کار در منزل با درآمد دلاری» یا «کسب درآمد بدون تخصص» در شبکه‌های اجتماعی، افراد را جذب می‌کنند. قربانی بدون آگاهی، اطلاعات حساب بانکی یا صرافی خود را در اختیار این افراد قرار می‌دهد و مسئولیت قانونی تراکنش‌های مجرمانه را به عهده می‌گیرد.
اگر حسابم درگیر کلاهبرداری شود، چه عواقب قانونی در انتظارم است؟
شما به عنوان صاحب حساب باید پاسخگوی مراجع قضایی باشید. ممکن است با توقیف دارایی‌ها، پرداخت مالیات‌های سنگین، بازداشت یا حتی زندان روبه‌رو شوید، حتی اگر از جرم اصلی بی‌خبر بوده باشید.
