ارز دیجیتال طلا چیست؟ معرفی ۵ ارز دیجیتال با پشتوانه طلا

ارز دیجیتال طلا، ترکیبی از سرمایه‌گذاری سنتی و نوآوری دیجیتال است که با تثبیت ارزش خود بر پایه طلای فیزیکی، گزینه‌ای پایدار و ملموس برای سرمایه‌گذاری ارائه می‌دهد. این توکن‌ها مشابه صندوق‌های قابل معامله در بورس (ETF) طلا عمل می‌کنند، به این صورت که هر توکن نماینده مقدار مشخصی طلا است و در بسیاری از موارد، قابلیت بازخرید و تبدیل به طلای فیزیکی را دارد که امنیت بیشتری را برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌کند.

ارز دیجیتال با پشتوانه طلا، نگرانی‌های مربوط به نوسانات شدید ارزهای دیجیتال را کاهش می‌دهد و با اتکا به ارزش تاریخی طلا، ثبات بیشتری ارائه می‌کند. این ویژگی، آن‌ها را به گزینه‌ای جذاب برای سرمایه‌گذارانی تبدیل می‌کند که به دنبال ترکیبی از انعطاف‌پذیری و امنیت هستند. با ما همراه شوید تا بررسی کنیم که ارز دیجیتال طلا چیست و بهترین رمزارزها با پشتوانه طلا کدام‌اند.

ارز دیجیتال طلا چیست؟

ارز دیجیتال طلا، نوعی دارایی دیجیتال مشتقه است که ارزش آن بر اساس قیمت معادل طلا تعیین می‌شود. هر یک از این ارزهای دیجیتال، توکنی معادل مقدار مشخصی از طلا (برحسب گرم یا اونس تروا) را نمایندگی می‌کند.

این موضوع بدین معناست که باید مقدار معادلی از طلا در ذخایر یا صندوق‌های یک شرکت یا متولی معتمد، به عنوان دارایی وثیقه وجود داشته باشد. برخی از این توکن‌ها امکان بازخرید و تبدیل مجدد به طلا را نیز فراهم می‌کنند. برخلاف اکثر ارزهای دیجیتال که به دارایی ملموس متصل نیستند، این نوع ارزها به یک دارایی فیزیکی وابسته هستند که از نوسانات شدید قیمتی جلوگیری می‌کند.

ساز و کار ارز دیجیتال طلا چیست؟

نمودار زیر، کارمزدهای ذخیره‌سازی (بر حسب درصد) را برای انواع ارزهای دیجیتال مبتنی بر طلا مقایسه می‌کند:

برخی توکن‌ها مانند گلدکوین (GoldCoin – GLC) و پرث مینت گلد توکن (Perth Mint Gold Token – PMGT) کارمزد ذخیره‌سازی صفر دارند که آن‌ها را به گزینه‌ای مقرون‌به‌صرفه تبدیل می‌کند. در مقابل، توکن‌هایی مانند دیجیکس‌گلوبال (DigixGlobal – DGX) و توکن طلای AABB دارای کارمزدهای ذخیره‌سازی بالاتر از ۰.۵٪ هستند که می‌تواند برای سرمایه‌گذاران بلندمدت تأثیرگذار باشد.

سرمایه‌گذارانی که به دنبال هزینه‌های ذخیره‌سازی پایین هستند، ممکن است توکن‌هایی با کارمزد کم یا صفر را ترجیح دهند، درحالی‌که برخی دیگر حاضرند هزینه بیشتری برای امنیت و انعطاف‌پذیری بالاتر بپردازند.

مشابه یک صندوق ETF طلا که دارای یک ناشر و متولی معتمد برای نگهداری طلای فیزیکی است، یک ارز دیجیتال مبتنی بر طلا نیز توسط یک صادرکننده مرکزی اداره می‌شود. این طلا می‌تواند به صورت شمش، سکه، گواهی طلا یا اوراق بهادار مرتبط با طلا نگهداری شود. توکن صادرشده، سند مالکیت این دارایی محسوب می‌شود.

برخی از این ارزهای دیجیتال به قیمت طلا متصل هستند، درحالی‌که برخی دیگر به دارندگان اجازه می‌دهند توکن‌های خود را با مقدار مشخصی از طلای فیزیکی بازخرید کنند. در صورتی که این فرآیند به یک صادرکننده وابسته باشد، ریسک طرف مقابل (Counterparty Risk) وجود خواهد داشت، زیرا بازخرید نیازمند اعتماد به متولی نگهداری طلا است.

به طور کلی، دارنده یک توکن با پشتوانه طلا باید بتواند آن را به یک مرکز ذخیره‌سازی یا متولی تحویل دهد و طلای فیزیکی معادل را دریافت کند. برخلاف سایر ارزهای دیجیتال که ماهیت غیرملموس دارند، این نوع دارایی‌های دیجیتال دارای پشتوانه فیزیکی واقعی هستند. در تئوری، پس از بازخرید یک ارز دیجیتال مبتنی بر طلا، توکن مربوطه سوزانده شده و از چرخه بازار خارج می‌شود.

بیشتر ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا به عنوان توکن‌هایی در یک بلاکچین عمومی منتشر می‌شوند که اکثر آن‌ها از استاندارد ERC-20 اتریوم پیروی می‌کنند. با این حال، برخی از این توکن‌ها روی بلاکچین‌های دیگری مانند الگوراند (Algorand) نیز وجود دارند.

معرفی ۵ ارز دیجیتال با پشتوانه طلا

این نمودار، ارزش بازار (بر حسب میلیون دلار) ارز دیجیتال با پشتوانه طلا را نشان می‌دهد:

ارزهای پکس گلد (PAXG) و تتر گلد (XAUt) با بیشترین ارزش بازار، به عنوان قابل‌اعتمادترین و پذیرفته‌شده‌ترین گزینه‌ها شناخته می‌شوند.

با افزایش محبوبیت ارزهای دیجیتال مبتنی بر طلا، توجه بیشتری به این توکن‌ها جلب شده است. در ادامه، ۵ مورد از بهترین ارزهای دیجیتال طلا معرفی می‌شود:

۱. تتر گلد (Tether Gold – XAUt)

تتر گلد به سرمایه‌گذاران امکان سرمایه‌گذاری در طلا و کسب سود از افزایش قیمت آن را می‌دهد. این گزینه برای سرمایه‌گذاران خرد بسیار مناسب است، زیرا به اندازه نیاز فرد قابل تنظیم است. این توکن توسط شرکت تتر (Tether)، همان شرکتی که استیبل‌کوین USDT را عرضه کرده، ارائه شده است. اما برخلاف USDT که به دلار آمریکا متصل است، XAUt به طلا متصل است.

دارندگان این توکن مالکیت طلای مشخصی را در شمش‌های معین خواهند داشت. طلای تخصیص‌یافته با شماره سریال منحصربه‌فرد، میزان خلوص و وزن آن شناسایی می‌شود. همچنین، یک وب‌سایت به دارندگان توکن این امکان را می‌دهد که در هر زمان اطلاعات مربوط به شمش‌های طلایی که مالک آن هستند و میزان اونس طلای موجود در هر شمش را بررسی کنند.

ویژگی‌های ارز دیجیتال طلا تتر گلد

• هر ۱ توکن XAUt برابر با یک اونس تروا طلای خالص (London Good Delivery) است.
• توکن‌ها از طریق والت‌های ERC-20 (اتریوم) و TRC-20 (ترون) قابل انتقال هستند.
• امکان بازخرید توکن‌ها به طلای فیزیکی در سوئیس وجود دارد.
• توکن‌ها را می‌توان به طلا تبدیل و سپس فروخت و وجه نقد حاصل از آن را دریافت کرد.

۲. دیجیکس گلوبال (DigixGlobal – DGX)

دیجیکس‌گلوبال برای افرادی طراحی شده است که مایل به سرمایه‌گذاری در طلای فیزیکی هستند اما امکان ذخیره‌سازی آن را ندارند یا نقدینگی کافی برای خرید یک شمش کامل را در اختیار ندارند. این پلتفرم امکان سرمایه‌گذاری در توکن‌های کسری، انتقال و بازخرید آن‌ها را در هر زمان فراهم می‌کند.

دیجیکس‌گلوبال به کاربران این امکان را می‌دهد که به‌تدریج طلا خریداری کرده و آن را بدون محدودیت‌های قابل‌توجه، به‌صورت ۲۴ ساعته مدیریت کنند. از طریق این توکن، کاربران همچنین می‌توانند در یک صندوق قابل معامله در بورس (ETF) مبتنی بر طلا مشارکت داشته باشند. علاوه بر این، توکن‌های دیجیکس‌گلوبال در صرافی‌های ارز دیجیتال قابل معامله هستند.

این شرکت طلای فیزیکی پشتیبان ارز دیجیتال خود را در سنگاپور و کانادا نگهداری می‌کند. همچنین، متولیان این ذخایر اعضای بیمه‌شده انجمن شمش (Bullion Association) هستند و از پوشش بیمه‌ای کامل برخوردارند.

ویژگی‌های ارز دیجیتال طلا دیجیگس گلوبال

• هر ۱ توکن DGX برابر با ۱ گرم طلا است.
• طلای پشتیبان این توکن در سنگاپور و کانادا ذخیره شده و توسط مؤسسات معتبر نگهداری می‌شود.
• کارمزد ذخیره‌سازی توکن‌ها صفر است. اما هزینه ذخیره‌سازی ETF معادل ۰.۴٪ در سال و ذخیره‌سازی طلای فیزیکی ۰.۶٪ در سال است.
• کارمزد تراکنش‌ها ۰.۱۳٪ و هزینه تبدیل توکن به طلای فیزیکی ۱٪ است.

۳. پکس گلد (Paxos Gold – PAXG)

پکس گلد یا پکسوس گلد یک ارز دیجیتال با پشتوانه طلا است که توسط شرکت پکسوس منتشر شده است. این شرکت، که همچنین صرافی ارز دیجیتال itBit مستقر در سنگاپور را ایجاد کرده، یک متولی قانونی و تحت نظارت است که مجوز فعالیت خود را از دپارتمان خدمات مالی ایالت نیویورک دریافت کرده است. پکسوس گلد یکی از رایج‌ترین روش‌های مالکیت طلا از طریق ارزهای دیجیتال محسوب می‌شود.

این توکن مبتنی بر استاندارد ERC-20 به کاربران امکان دسترسی به بازارهای سنتی طلا را می‌دهد. با استفاده از این توکن، آن‌ها می‌توانند به‌راحتی و با سرعتی بیشتر نسبت به بازارهای فیزیکی، طلا را خریداری، انتقال، ذخیره و بر روی آن سرمایه‌گذاری کنند. همچنین، کاربران می‌توانند دارایی طلای خود را به بخش‌های کوچکتر تقسیم کنند، امکانی که در بازار فیزیکی بسیار دشوارتر خواهد بود.

پکسوس گلد همچنین به‌عنوان یک دارایی مشتقه قابل معامله است و کاربران می‌توانند در برخی صرافی‌ها قراردادهای آتی دائمی یا سه‌ماهه مبتنی بر این توکن را معامله کنند.

ویژگی‌های ارز دیجیتال طلا پاکسوس گلد

• هر ۱ توکن PAXG برابر با ۱ اونس تروا طلای خالص (۱:۱) است.
• بدون هزینه نگهداری برای کاربران، اما کارمزدهای ذخیره‌سازی ETF بین ۱۹ تا ۴۰ واحد پایه در سال است.
• امکان معامله قراردادهای آتی (Futures) به‌صورت قراردادهای دائمی و فصلی در برخی صرافی‌ها وجود دارد.
• قابل بازخرید به طلای فیزیکی و همچنین دسترسی به بزرگ‌ترین ETFهای طلا را فراهم می‌کند.
• تسویه آنی و نقدشوندگی بالا دارد.
• در اغلب صرافی‌های معتبر، از جمله صرافی ارزینجا قابل معامله است.

۴. گلد کوین (GoldCoin – GLC)

GoldCoin یک رمزارز همتابه‌همتا است که بر تمرکززدایی و آزادی اقتصادی تأکید دارد. تیم توسعه این پروژه معتقد است که سرعت تأیید تراکنش‌ها و آزادی اقتصادی، دو عامل حیاتی در سیستم‌های پرداخت هستند. این رمزارز با سرعت تأیید ۲ دقیقه‌ای، از بسیاری از ارزهای دیجیتال بزرگ پیشی می‌گیرد. به‌عنوان یک توکن ERC-20، می‌توان آن را در هر کیف پول اتریومی ذخیره و ارسال کرد.

گلد کوین با نسبت ۱۰۰۰ توکن به ازای هر اونس طلا پشتیبانی می‌شود که نوسان آن را در مقایسه با سایر رمزارزهایی که هیچ پشتوانه پایداری ندارند، به‌طور قابل‌توجهی کاهش می‌دهد. این رمزارز مزایای دارایی دیجیتال و طلای فیزیکی را ترکیب کرده و به راحتی قابل تقسیم، حمل و انتقال است. سرمایه‌گذاران می‌توانند توکن‌های خود را در هر زمان به طلای فیزیکی یا ارزهای فیات تبدیل کنند. این رمزارز از طریق صرافی‌های مختلف و همچنین وب‌سایت رسمی شرکت در دسترس است.

ویژگی‌های ارز دیجیتال طلا گلد کوین

• هر توکن گلد کوین معادل ۱/۱۰۰۰ اونس طلا است.
• مقیاس‌پذیری از طریق راهکارهای درون‌زنجیره‌ای و برون‌زنجیره‌ای
• استخراج‌شده بر اساس الگوریتم اثبات کار (PoW)، مشابه بیت کوین

۵. توکن پرث مینت گلد (Perth Mint Gold Token – PMGT)

Perth Mint Gold Token نسخه توکنیزه‌شده گواهی GoldPass است که به نسبت ۱:۱ با طلای فیزیکی پشتیبانی می‌شود. هر گواهی را می‌توان به توکن تبدیل کرد و بالعکس، این توکن‌ها را می‌توان در صرافی‌های دارایی دیجیتال به گواهی یا ارزهای فیات تبدیل کرد. طلای فیزیکی این پروژه در بانک مرکزی Perth Mint ذخیره شده و دولت استرالیای غربی پشتوانه آن را تضمین می‌کند.

این توکن مانند سایر ارزهای دیجیتال، به راحتی قابل انتقال و تقسیم است. همچنین می‌توان آن را در هر زمان به طلای فیزیکی یا ارزهای فیات تبدیل کرد که این ویژگی، نقدینگی بالایی را حتی برای معاملات بزرگ فراهم می‌کند. از دیگر مزایای PMGT می‌توان به عدم کارمزد تراکنش، نگهداری و مدیریت اشاره کرد که آن را به یکی از مقرون‌به‌صرفه‌ترین رمزارزهای با پشتوانه طلا تبدیل کرده است.

ویژگی‌های ارز دیجیتال طلا PMGT

• قابلیت تبدیل به محصولات مختلف Perth Mint، از جمله شمش‌های ۱ اونسی تا شمش‌های ۴۰۰ اونسی استاندارد LBMA
• انتشار عمومی تمام موجودی حساب‌های GoldPass، امکان تأیید عمومی پشتوانه طلای توکن
• هر توکن PMGT برابر با ۱ گواهی GoldPass و معادل ۱ اونس طلای فیزیکی است.
• قابلیت معامله در بازار خارج از بورس (OTC) طلای XAU

ارز دیجیتال طلا – فرصتی منحصربه‌فرد در دنیای کریپتو

حفظ ارزش دارایی از طریق طلا، روشی است که بیش از ۵۰۰۰ سال مورد استفاده قرار گرفته است. با گسترش فناوری بلاکچین، تبدیل طلا به یک دارایی دیجیتال گامی منطقی محسوب می‌شود که به کاربران امکان ذخیره‌سازی راحت‌تر را می‌دهد. شما نیز می‌توانید با خرید ارز دیجیتال طلا از صرافی ارزینجا، از دارایی‌های خود در برابر تورم محافظت کنید و سرمایه‌ای باثبات در اختیار داشته باشید.

سوالات متداول