اگر ۱۰ میلیون تومان داشته باشیم، چه رمزارزی بخریم؟

در حالی‌ که سرمایه‌گذاری در دارایی‌های پرنوسانی مانند ارزهای دیجیتال می‌تواند بازدهی چشمگیری به همراه داشته باشد، اما برخی ارزهای دیجیتال معتبر بازار نیز می‌توانند در کنار بازدهی مناسب، ثباتی معقول نیز در اختیار سرمایه‌گذاران قرار دهند. اما این رمزارزها کدامند؟ بهترین سبد ۱۰ میلیون تومانی کدام است؟ اگر ۱۰ میلیون تومان داشته باشیم، چه رمزارزی بخریم؟ در ادامه، به بررسی شماری از معتبرترین ارزهای دیجیتال می‌پردازیم که می‌توانند در سال آتی بازدهی خوبی داشته باشند.

در نظر داشته باشید که این محتوا مشاوره سرمایه‌گذاری نیست. لازم است پیش از هرگونه تصمیم سرمایه‌گذاری تحقیقات لازم را انجام دهید و ریسک‌های سرمایه‌گذاری در بازار رمزارزها را بدانید.

۱. کاردانو (ADA) — زیرساختی قوی برای سبد ۱۰ میلیون تومانی

کاردانو، با رشد ۲.۲۰٪، یک پلتفرم بلاک‌چینی نسل سوم است که تمرکز آن بر ایجاد سیستمی غیرمتمرکز، ایمن و پایدار است. این پروژه با رویکردی تحقیق‌محور طراحی شده و هدف آن ارائه اکوسیستمی متعادل است که از اپلیکیشن‌های غیرمتمرکز، راه‌حل‌های هویت دیجیتال و توکنیزاسیون دارایی‌ها پشتیبانی کند. به همین دلیل، می‌تواند از ثبات و بازدهی ضروری برای یک سبد ۱۰ میلیون تومانی مناسب برخوردار باشد.

در پی توسعه‌های اخیر نظیر Hydra، که یک راهکار مقیاس‌پذیری لایه دوم است، کاردانو گام‌های مهمی برای بهبود سرعت و کارایی شبکه برداشته است. فعالیت توسعه‌ای پررنگ کاردانو، از جمله همکاری با دولت‌ها و مؤسسات پژوهشی، اعتبار این پروژه را به‌عنوان گزینه‌ای برای رشد بلندمدت افزایش داده است. توکن ADA ممکن است با ادامه انتشار به‌روزرسانی‌ها و تسلط بیشتر بر بازار قراردادهای هوشمند، رشد قابل توجهی را تجربه کند.

ویژگی‌های کلیدی کاردانو

• رویکرد تحقیق‌محور با تمرکز بر امنیت و پایداری
• راهکار مقیاس‌پذیری Hydra برای افزایش سرعت تراکنش‌ها
• همکاری با دولت‌ها و نهادها برای پذیرش بلاک‌چین

مزایا

• توسعه بر اساس پژوهش، که می‌تواند به رشد پایدار در بلندمدت منجر شود
• فعالیت گسترده توسعه‌دهندگان و رشد اکوسیستم، که آن را به بستری پایدار برای نوآوری تبدیل کرده است
• پذیرش فزاینده از سوی بخش‌های خصوصی و دولتی از طریق مشارکت‌ها

معایب

• چرخه توسعه کندتر نسبت به سایر بلاک‌چین‌ها به دلیل رویکرد دقیق و اصول‌محور
• رقابت شدید با اتریوم و سایر راهکارهای لایه اول در حوزه قراردادهای هوشمند

۲. پولکادات (DOT) — نوآوری در تعامل میان زنجیره‌ها

پولکادات با رشد ۲.۴۸٪ یک پروتکل بلاک‌چینی نوآورانه است که برای اتصال بلاک‌چین‌های مختلف در یک اکوسیستم قابل تعامل طراحی شده است. این پروژه توسط دکتر گوین وود، یکی از بنیان‌گذاران اتریوم، ایجاد شده و هدف آن تسهیل ارتباط و تبادل داده میان شبکه‌ها است. معماری منحصر‌به‌فرد پاراچین در پولکادات به بلاک‌چین‌های تخصصی اجازه می‌دهد در یک شبکه واحد فعالیت کنند و به این ترتیب، مقیاس‌پذیری و کارایی افزایش می‌یابد.

پولکادات اخیراً با حراج‌های جدید پاراچین و توسعه در زمینه دیفای، NFT و اپلیکیشن‌های مولتی چین، رشد قابل‌توجهی داشته است. با پذیرش بیشتر پروژه‌ها در اسلات‌های پاراچین، تقاضا برای DOT افزایش خواهد یافت و می‌تواند بازدهی مناسبی برای سرمایه‌گذاران فراهم کند.

ویژگی‌های کلیدی پولکادات

• شبکه قابل تعامل از بلاک‌چین‌ها با امنیت مشترک
• معماری پاراچین برای مقیاس‌پذیری و بهره‌وری
• برنامه‌های دیفای و چندزنجیره‌ای که منجر به افزایش تقاضا شده‌اند

مزایا

• تعامل‌پذیری بالا و پشتیبانی از ارتباط میان زنجیره‌ها، که آن را از سایر راهکارهای لایه اول متمایز می‌کند
• اکوسیستم توسعه‌دهندگان در حال رشد و کاربردهای متنوع در صنایع مختلف
• مقیاس‌پذیری بالا به‌واسطه معماری پاراچین، جذاب برای توسعه‌دهندگان

معایب

• نیاز به سرمایه‌گذاری اولیه بالا برای پروژه‌ها جهت کسب اسلات پاراچین
• رقابت شدید با راهکارهای مشابه مانند Cosmos و Avalanche

۳. ریپل (XRP) — ادغام با سیستم پرداخت SWIFT

ریپل یا XRP با رشد ۰.۴۰٪ توکنی است که در بستر سیستم پرداخت آنی، تبادل ارز و شبکه حواله RippleNet به‌کار می‌رود. برخلاف بیت کوین یا اتریوم که سیستم‌های همتا به همتای غیرمتمرکز هستند، ریپل تمرکز خود را بر تسهیل تراکنش‌های بین‌المللی سریع، ایمن و کم‌هزینه برای بانک‌ها و مؤسسات مالی قرار داده است.

RippleNet از ارزهای فیات و دیجیتال پشتیبانی می‌کند و به مؤسسات اجازه می‌دهد بدون نیاز به حساب‌های پیش‌پرداخت در دیگر ارزها، تراکنش انجام دهند.

پایان یافتن دعوی قضایی ریپل و طبقه‌بندی XRP به‌عنوان دارایی غیر اوراق بهادار، دستاوردی بزرگ برای این پروژه به‌شمار می‌آید و می‌تواند نشانه‌ای مثبت برای تخصیص سبد ۱۰ میلیون تومانی محسوب شود. با وضوح قانونی و گسترش همکاری‌ها، XRP برای استفاده بیشتر در پرداخت‌های فرامرزی در موقعیت خوبی قرار دارد.

ویژگی‌های کلیدی XRP

• طراحی‌شده برای پرداخت‌های فرامرزی سریع و کم‌هزینه
• همکاری گسترده با مؤسسات مالی
• وضوح قانونی پس از پایان دعوی با SEC

مزایا

• شراکت‌های مالی قدرتمند: همکاری با مؤسسات مالی بزرگ در سراسر جهان
• وضوح قانونی: برخلاف بسیاری از رمزارزها، XRP تاییدیه‌های نظارتی را از نهادهای مختلف دریافت کرده است
• سرعت و مقیاس‌پذیری: توانایی پردازش تا ۱۵۰۰ تراکنش در ثانیه

معایب

• نگرانی درباره تمرکز: کنترل XRP توسط شرکت Ripple Labs، نگرانی‌هایی در مورد میزان تمرکز آن ایجاد کرده است
• سابقه چالش‌های حقوقی: مشکلات قانونی گذشته ممکن است باعث تردید برخی سرمایه‌گذاران شود
• رقابت فشرده: XRP با پروژه‌های آلت‌کوین متعدد رقابت دارد، که ممکن است بر رشد و پذیرش آن در بلندمدت تأثیر بگذارد

۴. پروتکل NEAR – یک توکن کاربردی برای سبد ۱۰ میلیون تومانی

پروتکل NEAR یک پلتفرم غیرمتمرکز برای ساخت برنامه‌های غیرمتمرکز (dApp) است که هدف آن ساده‌تر و قابل‌دسترس‌تر کردن توسعه‌ی این برنامه‌ها برای توسعه‌دهندگان، همراه با عملکرد بالا، مقیاس‌پذیری گسترده و کارمزدهای پایین تراکنش است. این بلاکچین لایه‌اول، همانند اتریوم یا سولانا، از فناوری منحصر به‌فرد شاردینگ به نام «نایت‌شید (Nightshade)» استفاده می‌کند تا بدون قربانی کردن امنیت، سرعت و مقیاس‌پذیری بالا را ارائه دهد.

پروتکل NEAR به دلیل ادغام با اپلیکیشن‌های مبتنی بر هوش مصنوعی، موقعیت خوبی برای رشد دارد و راهکارهایی مقیاس‌پذیر برای توسعه‌دهندگان ارائه می‌دهد. این ویژگی کاملاً با نیاز روزافزون بازار به پلتفرم‌های بلاکچینی که قادر به پشتیبانی از پیچیدگی‌های رو‌به‌رشد اپلیکیشن‌های غیرمتمرکز هستند، هم‌راستا است.

مشخصات کلیدی پروتکل NEAR

• مقیاس‌پذیری بالا با فناوری شاردینگ
• محیطی مناسب برای توسعه‌دهندگان با تمرکز بر تجربه کاربری و هزینه‌های پایین
• ادغام با اپلیکیشن‌های هوش مصنوعی برای پشتیبانی از برنامه‌های غیرمتمرکز پیچیده

مزایا

• سرعت بالای تراکنش‌ها: پروتکل NEAR قادر است بیش از ۱۰۰٬۰۰۰ تراکنش در ثانیه پردازش کند که سرعت و مقیاس‌پذیری چشم‌گیری را فراهم می‌کند.
• کارمزدهای بسیار پایین: این پلتفرم از کارمزدهای بسیار پایین برخوردار است که آن را برای کاربران پرتراکنش و توسعه‌دهندگان مقرون‌به‌صرفه می‌سازد.
• سازگاری بین زنجیره‌ای: NEAR با شبکه‌های بلاکچین دیگر تعامل دارد و امکان انتقال دارایی و داده‌ها را میان زنجیره‌ها فراهم می‌کند.

معایب

• مشارکت محدود در حاکمیت: تنها اعتبارسنج‌ها حق رأی در به‌روزرسانی‌های پروتکل را دارند که مشارکت گسترده جامعه را محدود می‌کند.
• نگرانی‌ها درباره تخصیص اولیه توکن‌ها: نحوه توزیع توکن‌های NEAR در ابتدای راه‌اندازی با انتقاداتی مواجه شده و برخی نسبت به عدالت آن ابراز نگرانی کرده‌اند.
• ساختار متمرکز حاکمیت: تصمیم‌گیری در پروتکل NEAR به‌گونه‌ای است که برخی افراد یا نهادها نفوذ بیشتری در تغییرات شبکه دارند و این موضوع نگرانی‌هایی درباره تمرکزگرایی ایجاد کرده است.

۵. رندر (Render – RNDR) – انقلابی در صنعت پردازش غیرمتمرکز

رندر (Render) یک ارز دیجیتال و شبکه‌ی غیرمتمرکز است که هدف آن تسهیل فرآیند رندرینگ با استفاده از توان محاسباتی کارت‌های گرافیک (GPU) برای تولیدکنندگان محتوای دیجیتال، هنرمندان و توسعه‌دهندگان است.

شبکه‌ی Render با بهره‌گیری از فناوری بلاکچین، کاربرانی که نیاز به قدرت پردازش برای رندر دارند (مانند گرافیک‌های سه‌بعدی، انیمیشن و جلوه‌های بصری) را به کاربرانی که GPU غیرفعال دارند متصل می‌کند. این سیستم غیرمتمرکز موجب کاهش هزینه‌ها و افزایش سرعت در فرآیند رندر می‌شود.

مشخصات کلیدی Render

• رندرینگ غیرمتمرکز: اتصال میان کاربران دارای GPU غیرفعال و تولیدکنندگان محتوا برای پردازش رندر
• کاربرد توکن RNDR: استفاده از توکن RNDR به‌عنوان ارز داخلی شبکه برای پرداخت و دریافت خدمات رندرینگ
• قراردادهای هوشمند امن: بهره‌گیری از قراردادهای هوشمند مبتنی بر اتریوم برای تضمین امنیت پرداخت‌ها و حفظ داده‌ها
• تمرکز بر هنرمندان دیجیتال و سازندگان بازی‌ها: جذب کاربران فعال در حوزه گرافیک پیشرفته که به زیرساختی مقرون‌به‌صرفه نیاز دارند
• سازگاری گسترده: پشتیبانی از نرم‌افزارها و خدمات ابری مختلف برای ارائه انعطاف بالا

مزایا

• هزینه‌ پایین: استفاده از GPUهای موجود موجب کاهش چشم‌گیر هزینه‌های رندرینگ نسبت به راهکارهای سنتی می‌شود.
• سرعت بالا: شبکه توزیع‌شده GPUها می‌تواند پردازش‌های سنگین را با سرعت بالا انجام دهد.
• فرصت درآمدی برای دارندگان GPU: کاربران می‌توانند با ارائه سخت‌افزار خود، توکن RNDR دریافت کنند.
• پشتیبانی از تولیدکنندگان دیجیتال: مخصوصاً مناسب برای هنرمندان دیجیتال و توسعه‌دهندگان جلوه‌های ویژه
• سازگاری بالا و انعطاف‌پذیری: قابلیت استفاده با طیف گسترده‌ای از نرم‌افزارهای رندرینگ
• کارایی زیست‌محیطی: استفاده از منابع موجود به جای ایجاد زیرساخت جدید موجب کاهش مصرف انرژی می‌شود

معایب

• وابستگی به کارمزدهای شبکه اتریوم: هزینه‌های بالای گس ممکن است روی هزینه نهایی تأثیرگذار باشد.
• پیچیدگی برای کاربران جدید: کار با شبکه ممکن است برای کاربران ناآشنا با کریپتو و سیستم‌های غیرمتمرکز دشوار باشد.
• ریسک‌های امنیتی احتمالی: با وجود امنیت قراردادهای هوشمند، نگرانی‌هایی درباره حریم داده و مالکیت فکری وجود دارد.
• نوسان قیمت: قیمت توکن RNDR تابع نوسانات بازار کریپتو است که ممکن است هزینه‌ها را دستخوش تغییر کند.
• کنترل محدود بر کیفیت رندر: به‌دلیل توزیع وظایف رندر میان چندین GPU، ممکن است کیفیت نهایی متغیر باشد.

۶. چین‌لینک (LINK) – راهکار اوراکل غیرمتمرکز با کاربرد رو‌به‌رشد

چین‌لینک (Chainlink) پیشروترین شبکه اوراکل غیرمتمرکز است که داده‌های حیاتی را برای قراردادهای هوشمند در پلتفرم‌های مختلف بلاکچین فراهم می‌کند. این شبکه با پل‌زدن میان داده‌های دنیای واقعی و اپلیکیشن‌های زنجیره‌ای، نقش کلیدی در توسعه‌ی dAppهای پیشرفته‌تر دارد.

با رشد فزاینده دیفای و سایر کاربردهای بلاکچینی، کاربرد و تقاضا برای اوراکل‌های Chainlink نیز افزایش یافته است. فناوری‌هایی نظیر پروتکل تعامل‌پذیری میان‌زنجیره‌ای (CCIP) و همکاری با شرکت‌های بزرگ مالی و فناوری، موقعیت چین‌لینک را به‌عنوان دارایی با پتانسیل بالا تقویت کرده‌اند.

مشخصات کلیدی Chainlink

• شبکه اوراکل غیرمتمرکز برای تأمین داده‌های واقعی به قراردادهای هوشمند
• CCIP برای انتقال داده‌ها میان شبکه‌های بلاکچینی مختلف
• همکاری با شرکت‌های مالی سنتی و سازمان‌های بزرگ فناوری
• فیدهای داده‌ای امن و غیرقابل دستکاری برای تقویت امنیت دیفای
• یکپارچگی در دیفای، NFTها و بازی‌ها برای کاربردهای متنوع
• ابزارهایی نظیر فیدهای قیمت و تابع تصادفی قابل‌راستی‌آزمایی (VRF)

مزایا

• جایگاه منحصربه‌فرد: پرکاربردترین راهکار اوراکل در فضای بلاکچین
• امنیت بالا: ساختار غیرمتمرکز برای جلوگیری از نقاط ضعف واحد
• اثر شبکه‌ای قوی: همکاری با بلاکچین‌ها و شرکت‌های واقعی متعدد
• پشتیبانی از اپلیکیشن‌های پیچیده: فراتر از اپلیکیشن‌های مالی ساده
• تقاضای پایدار: همگام با گسترش دیفای و اپلیکیشن‌های بین‌زنجیره‌ای

معایب

• وابستگی به بازار دیفای: رشد آن تابع نوسانات بازار و سیاست‌های نظارتی است
• ظهور رقبا: با اینکه هنوز رقیبی با سطح پذیرش Chainlink وجود ندارد، ولی رقبا در حال ظهور هستند
• هزینه‌های گس بالا در اتریوم: ممکن است بر تراکنش‌های کوچک تأثیرگذار باشد
• پیچیدگی در پیاده‌سازی: ممکن است روند پذیرش توسط پروژه‌های جدید را کند کند

۷. سویی (SUI) – بلاکچین پرسرعت با معماری نوآورانه

سویی (Sui) یک بلاکچین لایه‌اول تازه‌تأسیس است که تمرکز آن بر توان عملیاتی بالا و تأخیر پایین است. این ویژگی‌ها آن را به گزینه‌ای جذاب برای دیفای، بازی‌ها و اپلیکیشن‌هایی با داده‌های سنگین تبدیل کرده‌اند.

با معماری خاص ذخیره‌سازی مبتنی بر «اشیاء»، سویی امکان پردازش سریع تراکنش‌ها و محیطی بسیار مقیاس‌پذیر را بدون به خطر انداختن امنیت فراهم می‌کند. این ساختار از مدیریت دارایی پویا و تجربه کاربری بهبودیافته پشتیبانی می‌کند و مناسب برای dAppهای پیچیده است.

مشخصات کلیدی Sui

• توان عملیاتی بالا و تأخیر پایین برای پردازش سریع تراکنش‌ها
• معماری ذخیره‌سازی مبتنی بر اشیاء برای پشتیبانی از اپلیکیشن‌های مقیاس‌پذیر
• قابلیت مدیریت دارایی پویا برای اپلیکیشن‌های تعاملی و داده‌محور
• کارمزد پایین تراکنش، مناسب برای توسعه‌دهندگان و کاربران
• اجرای موازی تراکنش‌ها برای افزایش سرعت و بهره‌وری شبکه
• ویژگی‌های امنیتی پیشرفته برای محافظت از کاربران و داده‌ها

مزایا

• زیرساخت پیشرفته: مناسب برای بازی‌ها و اپلیکیشن‌های دیفای با حجم تراکنش بالا
• حمایت قوی از توسعه‌دهندگان: رشد سریع اکوسیستم با حمایت اولیه
• مقرون‌به‌صرفه: هزینه‌ی پایین تراکنش‌ها برای کاربران و توسعه‌دهندگان
• بهینه‌سازی برای بازی‌ها و اپ‌های داده‌محور: جذاب برای کاربران حوزه‌های نوظهور
• اجرای موازی نوآورانه: مقیاس‌پذیری بدون قربانی کردن سرعت

معایب

• سابقه‌ی کوتاه: به‌عنوان بلاکچینی جدید، ریسک‌هایی در مورد پایداری و پذیرش وجود دارد
• رقابت با بلاکچین‌های مشابه: نظیر سولانا، NEAR و اولانچ
• محدودیت در تعامل‌پذیری: در حال توسعه برای اتصال به سایر شبکه‌ها
• وابستگی به توسعه‌دهندگان برای رشد: با توجه به معماری خاص، ممکن است زمان‌بر باشد
• تمرکز توکن در اختیار سرمایه‌گذاران اولیه: ممکن است موجب نوسانات شدید بازار شود

سخن پایانی – بهترین سبد ۱۰ میلیون تومانی کدام است؟

با وجود نوسانات قابل‌توجه بازار ارزهای دیجیتال، سرمایه‌گذاری هوشمندانه و هدفمند می‌تواند منجر به بازدهی مناسبی شود. انتخاب یک سبد متنوع با رمزارزهایی مانند کاردانو، پولکادات، ریپل، NEAR، Render، چین‌لینک و SUI می‌تواند تعادلی میان رشد بالقوه و ثبات نسبی ایجاد کند. این پروژه‌ها با تکیه بر فناوری‌های نوآورانه، تیم‌های توسعه‌دهنده قوی و کاربردهای واقعی، گزینه‌هایی مناسب برای یک سبد ۱۰ میلیون تومانی در سال پیش رو محسوب می‌شوند. با این حال، سرمایه‌گذاران باید همواره ریسک‌های بازار را مدنظر داشته و بر اساس تحقیق و تحلیل شخصی تصمیم‌گیری کنند. این مقاله مشاوره سرمایه‌گذاری نیست.

سوالات متداول

آیا ۱۰ میلیون تومان برای شروع سرمایه‌گذاری در ارز دیجیتال کافی است؟

بله، ۱۰ میلیون تومان می‌تواند نقطه شروع مناسبی باشد. با این مبلغ، می‌توان یک سبد متنوع از رمزارزهای نوآورانه و معتبر ایجاد کرد تا ریسک کاهش یافته و فرصت رشد فراهم شود.

کدام رمزارزها برای سرمایه‌گذاری بلندمدت مناسب‌تر هستند؟

رمزارزهایی مانند کاردانو، چین‌لینک و ریپل به دلیل پشتوانه فنی، استفاده در دنیای واقعی و فعالیت‌های توسعه‌ای مداوم، برای سرمایه‌گذاری بلندمدت مناسب‌تر تلقی می‌شوند.

چگونه ریسک سرمایه‌گذاری خود را کاهش دهیم؟

با تنوع‌بخشی به سبد (Diversification)، مطالعه و تحلیل پروژه‌ها، استفاده از کیف‌پول‌های امن و خودداری از خرید در اوج قیمت، می‌توان ریسک را مدیریت کرد.